Factoring für KMU: Das sind die Vorteile!

14. Februar 2022

Factoring

Inhaltsübersicht

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      Die bankenunabhängige Finanzierunglösung Factoring bietet für Unternehmen zahlreiche Mehrwerte. Aus diesem Grund wird diese Möglichkeit der alternativen Finanzierung immer beliebter.

      Allgemeines

      Kleine und mittelständische Unternehmen sind durch die bankenunabhängige Finanzierungslösung Factoring nicht auf die langen Bearbeitungs- und Entscheidungsprozesse der Banken angewiesen. Denn die Vergabe der Kredite erfolgt nur unter strengen Regularien.

       

      Selbstständige, Freiberufler, Start-ups sowie kleine und mittelständische Unternehmen sichern sich mithilfe von Factoring fortlaufend schnelle Liquidität. Dadurch erhöhen sie ihre Planungssicherheit sowie den finanziellen Spielraum. Die Finanzierung passt sich an wachsende Umsätze an. Doch neben diesen entscheidenden Mehrwerten erhalten Unternehmen noch viele weitere Vorteile.

       

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      Keine Stellung von bankenüblichen Sicherheiten

      Häufig ist es so, dass die Bank sich in den Finanzierungsgesprächen einen eventuell benötigten Kredit vorstellen kann, jedoch zahlreiche zusätzliche Sicherheiten verlangt. Ganz anders bei der bankenunabhängigen Finanzierungslösung Factoring: Denn wenn die Parameter für eine Zusammenarbeit stimmen, dann erhalten Unternehmen zeitnah Liquidität aus ihrem Forderungsverkauf. Dies funktioniert hierbei ohne die Stellung von zusätzlichen Sicherheiten. Unternehmen sind durch diesen Finanzierungsbaustein weniger abhängig von Krediten. Zudem ist ein weiterer Pluspunkt, dass die Finanzen unabhängig von Banken geregelt werden.

      Entlastung im Mahnwesen

      Unternehmen können sich komplett auf ihr Kerngeschäft konzentrieren, da die Elbe Finanzgruppe für sie das professionelle Mahnwesen sowie Debitorenmanagement übernimmt. Unternehmen sparen sich somit einen hohen Arbeits- und Zeitaufwand und stellen sicher, dass säumige Kunden in Abstimmung gemahnt werden. Damit es im besten Fall gar nicht erst so weit kommt, kontrolliert die Elbe Finanzgruppe fortlaufend die Bonität der Debitoren.

      Wettbewerbsvorteil durch flexiblere und längere Zahlungsziele für Kunden

      Um sich vom Wettbewerb abzuheben, können Unternehmen mithilfe von Factoring ihren Bestandskunden oder potenziellen Neukunden Zahlungsziele von bis zu 90 Tagen gewähren. Auch entfallen hierdurch die Kosten für bisher gewährte Skonti.

      Absicherung von Forderungsausfällen

      Für viele Unternehmen ist die Absicherung gegen mögliche Forderungsausfälle essenziell. Dies ist beim echten Factoring gegeben. Sollten offene Forderungen der Debitoren ausfallen, übernimmt dies die Elbe Finanzgruppe. Durch die Übernahme des Ausfallrisikos sind Unternehmen vor möglichen Zahlungsausfällen geschützt. Das heißt, das Unternehmen erhält in jedem Fall sein Geld, auch wenn der Auftraggeber nicht zahlen sollte.

      Skontovorteile im Einkauf nutzen: Einräumen von Skonti oder Rabatten

      Factoring verhilft Unternehmen zu Liquidität. Dadurch können sie ihren Lieferanten eine zeitnahe Begleichung der Rechnungen zusichern. Aus diesem Grund ist es möglich, Sonderfinanzierungen, Boni und Preisnachlässe zu realisieren und die Einkaufskosten zu senken. Auch die Position gegenüber Lieferanten stärkt sich hierdurch.

      Flexibler Einsatz von Factoring

      Die bankenunabhängige Finanzierungslösung bietet zahlreiche verschiedene Varianten. Diese kommen maßgeschneidert in der jeweiligen Branche und Unternehmen zum Einsatz. Beispielsweise können sich Unternehmen zwischen Full-Service-Factoring und dem Ausschnittsfactoring entscheiden. Hierbei wird entweder der komplette Kundenstamm oder nur ein ausgewählter Kreis finanziert. Beim Ausschnittsfactoring, auch Einzeldebitorenfactoring genannt, wird hingegen nur ein einziger Kunde abgebildet. Zusätzlich kommen spezielle Branchenlösungen, wie das Projektfactoring im produzierenden Gewerbe, zum Einsatz.

      Minimierung der Außenstände

      Die Auszahlung der jeweiligen eingereichten Rechnungssumme erfolgt umgehend. Aus diesem Grund werden Außenstände schnell und einfach verringert.

      Bessere Ratings und höheres Ansehen

      Aufgrund der verbesserten Bilanzstruktur wird das Ansehen der Unternehmen bei Rating-Agenturen und Banken gesteigert. Zudem wird die Eigenkapitalquote erhöht.