Home ›‹Leistungen › Factoring
Mit dem Forderungsverkauf erhalten Sie schnelle Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden. Beim Factoring verkaufen Sie fortlaufend Ihre B2B-Forderungen an aifinyo. Neben der Vorfinanzierung übernimmt aifinyo das Mahnwesen und den Ausfallschutz. Dadurch können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und sind gleichzeitig vor möglichen Forderungsausfällen geschützt.
Sie versenden die Rechnung an Ihren Kunden und reichen diese parallel bei aifinyo ein.
aifinyo zahlt den Rechnungsbetrag abzüglich Gebühren am nächsten Werktag an Sie aus.
Ihr Kunde bezahlt die offene Forderung innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.
Factoring bietet Unternehmern die perfekte Möglichkeit, sofortige Liquidität zu sichern. Sie können flexibel auf Kundenwünsche eingehen und längere Zahlungsfristen gewähren.
Wir übernehmen das Mahnwesen und sichern Sie gleichzeitig gegen Zahlungsausfälle ab, sodass Sie sich ungestört auf Ihr Wachstum konzentrieren können.
Kleine und mittelständische Unternehmen, die viele Kunden mit unterschiedlicher Zahlungsmoral haben, profitieren besonders vom Factoring. Durch den sofortigen Liquiditätszufluss, gewinnen Sie finanzielle Sicherheit.
Unternehmen verschiedenster Entwicklungsphasen nutzen unsere Factoring-Dienstleistungen, um finanzielle Flexibilität und Wachstum voranzutreiben, insbesondere in den Bereichen Zeitarbeit, Handel und Produktion.
Factoring eignet sich für kleine und mittelständische Firmen in unterschiedlichen Unternehmensphasen.
Sie verfügen über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden.
Ihre Forderungen sind vor etwaigem Zahlungsausfall geschützt.
Wir übernehmen das Mahnwesen und optimieren die Zahlungsabwicklung.
Finanzierungsanfrage
Beratung durch einen Experten
Individuelles Finanzierungsangebot
Prüfung Unterlagen
Gemeinsame Umsetzung
Der Firmensitz Ihres Unternehmens befindet sich in Deutschland.
Sie sind gewerblich tätig und verfügen über eine mindestens sechs-monatige Umsatzhistorie.
Die Forderungen richten sich an gewerbliche Kunden (B2B) oder an öffentliche Auftraggeber.
Es handelt sich um eine erbrachte Leistung (Dienstleistung oder Warenlieferung).
Kein Einzelfactoring - nur Komplettfactoring für Kunden mit Zahlungsziel größer sieben Tage.
aifinyo unterstützt als Factoring-Partner Unternehmen aus zahlreichen Branchen.
Rahmenparameter 
Funktionsweise und Vorteile
Kostenbeispiele aus der Praxis
Die Kosten für eine Rechnungsfinanzierung setzen sich aus folgenden Bestandteilen zusammen:
Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber, i.d.R. am nächsten Werktag.
Wir finanzieren Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Ihr Kunde ist über einen Abtretungsvermerk auf Ihrer Forderung über uns und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernehmen wir für Sie im Rahmen des echten Factorings das Ausfallrisiko und Mahnwesen.
Unter Full-Service Factoring lässt sich der Verkauf fortlaufender Forderungen verstehen. Start-ups, mittelständische Unternehmen und Wachstumsunternehmen haben durch diese flexible Finanzierung die Möglichkeit Ihre B2B-Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung gegenüber den Debitoren abgeschlossen ist, vorzufinanzieren und von dem Ausfallschutz zu profitieren.
Ein Inkassounternehmen wird im Rahmen des Forderungsmanagements beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung mittels Factoring setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Debitor nicht bezahlt.
Sie können sowohl Forderungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.
Um Ihre Factoring-Anfrage zu prüfen, benötigen wir folgende Dokumente:
Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihrem Unternehmen, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.
Wir prüfen Ihr Engagement innerhalb weniger Werktage. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.
Der Finanzierungsrahmen ist der maximale Betrag, den ein Factor einem Kunden zur Verfügung stellt, um dessen Forderungen anzukaufen. Dieser Ankaufrahmen wird basierend auf einer Bonitätsprüfung festgelegt. Innerhalb dieses Rahmens kann der Kunde Forderungen verkaufen und erhält sofort Liquidität.
"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."
Carsten Fietz
Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH
„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."
Steffen Wicker
Gründer & CEO der Homeday GmbH
„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“
Daniel & Denis Gibisch
Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH
"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."
Nicole Borek
Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH
„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“
Christof Baum
Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH
"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"
Philipp Silbernagel
Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH
„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“
Jan Bredack
Gründer & Vorstand der Veganz Group AG
"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."
Franz-Josef Feilmeier
Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH
“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”
Georg M. Dittrich
Gründer & CEO der METAMORPH GmbH