Factoring FAQ:
Häufige Fragen und Antworten zum Factoring von aifinyo

Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der Sie fortlaufend Ihre offenen Forderungen an ein Factoring-Unternehmen verkaufen. Sie erhalten schnelle Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden. Factoring unterstützt Sie dabei, sich auf Ihr Kerngeschäft zu konzentrieren. Sie müssen sich keine Sorgen um Ihre Liquidität oder Forderungsausfälle machen. Mit der Rechnungsfinanzierung schaffen Sie sich finanziellen Freiraum. Sie können Ihre Verbindlichkeiten schneller begleichen und Außenstände in Geld umwandeln. Da das Forderungsmanagement vom Factoring übernommen wird, entfallen für Sie Mahnwesen sowie Inkasso und Sie sparen Zeit und Ressourcen.

• Sie verfügen über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber.
• Ihre Forderungen sind vor Zahlungsausfall geschützt.
• aifinyo unterstützt Sie beim Mahnwesen und Inkasso. Somit können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.

Factoring eignet sich für Startups, kleine und mittelständische Unternehmen sowie wachstumsstarke Unternehmen. Kleine und mittelständische Unternehmen mit vielen Kunden und unterschiedlichen Zahlungszielen profitieren besonders vom Factoring, da sie durch den sofortigen Liquiditätszufluss finanzielle Sicherheit gewinnen.

• Unternehmenssitz sowie Geschäftsleitung befinden sich in Deutschland.
• Unternehmen ist gewerblich tätig und verfügt über eine mindestens zwölf-monatige Umsatzhistorie.
• Die Forderungen richten sich an gewerbliche Kunden (B2B) oder an öffentliche Auftraggeber.
• Es handelt sich um eine vollständig erbrachte Leistung (Dienstleistung oder Warenlieferung).

Abhängig von Unternehmensgröße und Finanzierungsrahmen werden folgende Unterlagen benötigt:
• Schufa-Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
• Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre
• BWA inkl. Susa (Sachkonten, Debitoren, Kreditoren) des laufenden Geschäftsjahres
• Übersicht Top-10 Debitoren + aktuelle OP-Liste
• Verifikation Geschäftskonto
• Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Nein, die Prüfung Ihrer Finanzierungsanfrage ist für Sie kostenfrei und unverbindlich.

1. Ihre Lieferung/Leistung ist vollständig erbracht.
2. Sie erstellen und versenden wie gewohnt die Rechnungen an Ihren Auftraggeber und reichen diese parallel bei aifinyo ein.
3. aifinyo zahlt die Rechnung abzüglich Gebühren am nächsten Werktag aus.
4. Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber i.d.R. am nächsten Werktag.

Wir wollen Sie zeitnah mit Liquidität unterstützen und prüfen Ihr Engagement innerhalb von wenigen Werktagen. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.

Im Rahmen unserer Full-Service-Finanzierung erhalten Sie ein individuelles Finanzierungsangebot. Die Berechnung der Gebühr ist insbesondere abhängig vom geplanten Factoring-Umsatz, der Bonität Ihrer Auftraggeber, der Rechnungshöhe sowie der Forderungslaufzeiten. I.d.R. liegen die Gebühren im Bereich des Skontos.

Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoring-Vertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.

Für die Legitimation benötigen Sie Ihren Personalausweis, Reisepass oder Ihren Aufenthaltstitel.

Über Ihren Zugang zu unserem Kundenportal behalten Sie stets den Status jeder einzelnen Rechnung im Blick.

Ein Inkassounternehmen wird im Rahmen des Forderungsmanagements beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung mittels Factoring setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Debitor nicht bezahlt.

Wenn der Debitor eine Direktzahlung an den Mandanten vornimmt, muss der Mandant dies umgehend dem Factor mitteilen, um die entsprechenden Schritte einzuleiten. Solche Schritte wären z. B. die Weiterleitung des Zahlungseinganges an den Factor oder die Verrechnung des Betrages mit der nächsten Auszahlung.

Sie laden Ihre Rechnung in den Sie sich mit Ihren Zugangsdaten im Kundenportal anmelden. Den Zugang erhalten Sie nach Rücklauf der Vertragsunterlagen.

Die Abrechnung finden Sie um Kundenportal zum Download.

Wenn Ihr Kunde nicht zahlt, übernehmen wir das Forderungsmanagement und in der Regel den Ausfallschutz für Forderungen > 5.000,00 EUR.