Factoring - Vorteile und Anwendungs­bereiche

Factoring etabliert sich seit Jahren zunehmend als fester Bestandteil im Finanzierungsportfolio vieler kleiner und mittelständischer Unternehmen. Kein Wunder, schließlich bieten die fortlaufende Forderungsfinanzierung, der Ausfallschutz sowie die Übernahme des Forderungsmanagements den Unternehmen echten Mehrwert.

Mangelnde Zahlungsmoral – So kann Factoring helfen


Die Zahlungsmoral ihrer Kunden kann entscheidend sein: Aktuellen Studien zufolge berichten über 20 Prozent der mittelständischen Unternehmen von Forderungsausfällen und rund neun Prozent der deutschen Firmen geben an, ein hohes Zahlungsausfallrisiko zu tragen. Die Folgen sind potenzielle Zahlungsschwierigkeiten und immer stärker werdende Forderungen nach Kreditsicherheiten, die besonders kleine und mittelständische Unternehmen treffen.

Factoring setzt genau dort an: Factoring-Nutzer schätzen einer aktuellen Studie der Universität zu Köln zufolge insbesondere die Liquiditätssicherung und größere Unabhängigkeit von Banken. Durch den Verkauf von Forderungen an einen Factoring-Anbieter erhalten Unternehmen sofortige Liquidität, wobei der Zwischenhändler das Ausfallrisiko und das Forderungsmanagement übernimmt.

Nationales und internationales Geschäft mit Factoring auf Rekordkurs


Factoring kommt an: Der Factoring-Markt ist zwischenzeitlich auf jährlich über 370 Mrd. Euro angestiegen. Die Wachstumsraten liegen im ein- bis zweistelligen Bereich. Auch international erreicht Factoring Rekordwerte. Made in Germany boomt, was sich auch in den Zahlen widerspiegelt. Mit einem beeindruckenden Plus auf nunmehr über 100 Mrd. Euro hat sich das deutsche Factoring sprichwörtlich zum Exportschlager entwickelt.

Zukünftige Entwicklung von Factoring


Prognosen zeigen, der Trend hält an: Die Reform Basel IV wird die Kapitalanforderungen an Banken verschärfen, was die Tendenz zu bankenunabhängigen Finanzierungen wie Factoring weiter verstärkt. Es wird erwartet, dass die Bedeutung von Factoring als Ergänzung zur traditionellen Kreditfinanzierung in Deutschland weiterhin stark zunehmen wird, insbesondere als Reaktion auf steigende Auftragsvolumen und den dadurch bedingten Liquiditätsbedarf.

Die dominierenden Branchen im Factoring sind Handel/Handelsvermittlung, Herstellung Metallerzeugnisse/Maschinenbau, Gesundheitswesen, Dienstleistungen, Fahrzeugbau sowie das Ernährungsgewerbe.

Welche Vorteile bietet Factoring?


Factoring bietet Unternehmen zahlreiche Vorteile zur Verbesserung ihrer Finanzstruktur und Liquidität.

Wie funktioniert Factoring?

Factoring ist die Finanzierung von Forderungen. Unternehmen verkaufen fortlaufend ihre Rechnungen an ein sogenanntes Factoringunternehmen und erhalten dafür sofortige Liquidität.
Drei Finanzbausteine in einer Dienstleistung

Forderungsfinanzierung

Factoringkunden verbessern durch den Verkauf der Forderungen ihre Liquidität, minimieren Außenstände und müssen nicht warten, bis ein Debitor ausstehende Rechnungen begleicht.

Ausfallschutz

Ihre Forderungen sind gegen Ausfall abgesichert. Bei Zahlungsunfähigkeit der Debitoren greift die Forderungsausfallversicherung.

Hand, die Geldscheine hält

Debitorenmanagement

Das Mahnwesen und Inkasso wird bei überfälligen Forderungen vom Factor übernommen und so die eigene Buchhaltung entlastet.