Full-Service Factoring

Wir zahlen Ihre B2B-Rechnungen.

Liquidität & Rechnungsmanagement für Unternehmer

Wir finanzieren fortlaufend Ihre Forderungen und zahlen diese direkt an Sie aus. Profitieren Sie von schneller Liquidität inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen. Bei Bedarf übernehmen wir auch das Rechnungsmanagement. So bleiben Sie unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden und können sich auf Ihr nächstes Projekt konzentrieren.

Ihre Vorteile

Individuelles Finanzierungsangebot

Im Zuge des Full Service Factorings erhalten Sie ein an Ihre Bedürfnisse angepasstes Finanzierungsangebot.

Persönlicher Ansprechpartner

Ihr persönlicher Kundenbetreuer kümmert sich um Ihre Anliegen und unterstützt Sie beim weiteren Wachstum.

Sorgenfreies Wachstum

Wir halten Ihnen den Rücken frei und Sie können sich ungestört um Ihr Business kümmern.

Unsere Leistungen

  • Für Freiberufler, Gründer sowie kleine & mittelständische Unternehmen
  • Offenes Factoring inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen
  • Auswahl aller Auftraggeber oder ausgewählter Auftraggeber
  • Einfache Abwicklung über Online Kundenportal
  • Schnelle Liquidität binnen 48 Stunden

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

„Mit Smart Finance von aifinyo können wir unser volles Wachstumspotential ausschöpfen.“

Andreas & Waldemar Wegelin

Gründer & Geschäftsführer der Tastillery GmbH

"Dank der flexiblen Finanzierungslösungen von aifinyo sind unsere Warenbestände gut gefüllt und wir zugleich immer noch liquide. So können wir uns darauf fokussieren, weiter zu wachsen."

Jennifer Schwade

Gründerin & CEO der SHAPE ME GmbH

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."

Nicole Borek

Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder & CEO der NRDS GmbH

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Ossian Vogel & Andreas Kranki

Gründer & CEO der Urban Drivestyle GmbH

"Mit aifinyo haben wir einen zuverlässigen und langfristigen Partner an unserer Seite."

Carmen Meuche

Geschäftsführerin der Borek Media GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek & Jan Stratmann

Gründer & Geschäftsführer der BitterPower GmbH

"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."

Franz-Josef Feilmeier

Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

“Mit aifinyo können wir Spitzen im saisonalen Geschäft vorfinanzieren und die Zahlungsströme für die Vorfinanzierung und den Verkauf einander angleichen. Das unterstützt uns beim Wachstum.”

Sina und Anton Surina

Geschäftsführung der MH Berlin GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

„Wir wollen es den Nutzern von HalloFreelancer so einfach wie möglich machen, von der Plattform zu profitieren und Aufträge abzuwickeln.“

Sven Sönksen

Director Marketing & Sales der New Work SE

"Dank der Finanzlösungen von aifinyo konnten wir unsere Vision von nachhaltigen Bio-Snacks zur Erfolgsgeschichte machen."

Rejne Rittel

Gründer und Geschäftsführer der Wildcorn GmbH

„aifinyo unterstützt uns dabei Waren in größeren Mengen einzukaufen, so sind wir jederzeit lieferfähig und können unsere Umsätze kontinuierlich steigern."

Albana Rama

CEO & Gründerin von The Rainforest Company Deutschland GmbH

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

So einfach funktioniert Full-Service Factoring

1. Rechnung einreichen

Nach erbrachter Leistung erstellen und versenden Sie wie gewohnt die Rechnung an Ihren Auftraggeber. Parallel reichen Sie die Rechnung bei aifinyo ein.

2. Zahlung erhalten

aifinyo zahlt die Rechnung abzüglich Gebühren am nächsten Werktag an Sie aus.

3. Auftraggeber zahlt an aifinyo

Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

Rechnungsparameter

  • Individuelles Finanzierungsangebot
  • Auszahlungsquote: i.d.R. 80 % (abzüglich Gebühren)
  • Vertragslaufzeit: 24 Monate

Voraussetzungen:

Sie sind gewerblich tätig.

Ihr Unternehmenssitz befindet sich in Deutschland.

Sie verfügen mindestens über eine 3-monatige Umsatzhistorie.

Die häufigsten Fragen

Allgemeine Informationen zum Factoring

Die Entwicklung unserer Finanzierungslösung erfolgte gemeinsam mit erfolgreichen Unternehmern. Der Fokus liegt auf einer einfachen und flexiblen Lösung, die maximale Entscheidungsfreiheit für unsere Kunden bietet.

Wie funktioniert die Full-Service Finanzierung?

• Ihre Leistung ist vollständig erbracht.
• Sie erstellen und versenden wie gewohnt die Rechnung an Ihren Auftraggeber und reichen parallel die Rechnung bei aifinyo ein.
• aifinyo zahlt die Rechnung abzüglich Gebühren am nächsten Werktag aus.
• Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

Was sind meine Vorteile?

• Sie verfügen über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber.
• Ihre Forderungen sind automatisch vor Zahlungsausfall geschützt.
• aifinyo unterstützt Sie beim Mahnwesen und Inkasso. Somit können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.

Um welche Art des Factorings handelt es sich?

Im Rahmen der Full-Service Finanzierung finanziert aifinyo Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren, d.h. Ihr Kunde ist über den Abtretungsvermerk auf Ihrer Rechnung über aifinyo und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernimmt aifinyo für Sie im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz.

Welche Kunden kann ich einreichen?

Sie können sowohl Rechnungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Inkasso?

Ein Inkassounternehmen wird beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Auftraggeber nicht bezahlt.

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

• Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
• Sie sind gewerblich tätig und verfügen über eine mindestens • 3-monatige Umsatzhistorie.
• Die Rechnungen stellen Sie an gewerbliche Kunden (B2B) oder öffentliche Auftraggeber.
• Es handelt sich um eine erbrachte Leistung (Dienstleistleistung oder Warenlieferung). Die Leistung ist einredefrei.

Wichtiger Hinweis: Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben den Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen) sowie Freiberufler.

Werden auch Existenzgründer unterstützt?

Wir wollen möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen, noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer und seit mindestens drei Monaten tätig, dann prüfen wir gerne eine mögliche Rechnungsfinanzierung. Neben dem ersten Zahlenwerk ist uns Ihr Geschäftsplan wichtig.

Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es?

• Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen.
• Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.

Muss meine Firma über einen bestimmten Umsatz verfügen?

Unser Service steht Freiberuflern, Gründern sowie kleinen & mittelständischen Unternehmen zur Verfügung. Gemeinsam stimmen wir einen Mindest-Factoringumsatz ab.

Muss ich alle Kunden einreichen?

Sie können flexibel entscheiden, ob Sie alle oder nur ausgewählte Kunden vorfinanzieren lassen möchten. Somit werden Schnellzahler, Barzahler oder Kunden mit Abtretungsverbot ausgeklammert.

Welche Unterlagen sind für die Prüfung notwendig?

Abhängig von Unternehmensgröße und Finanzierungsrahmen werden folgende Unterlagen benötigt:.
• Schufa-Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
• BWA inkl. Susa letztes Geschäftsjahr + aktuelle BWA inkl. Susa sowie Kundenübersicht
• Verifikation Geschäftskonto
• Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Bei Freiberuflern und Kleinstunternehmen sind nebst der Schufa- Vollmacht die Verifikation der Geschäftskonten ausreichend.

Was kostet die Rechnungsfinanzierung?

Im Rahmen unserer Full-Serivce Finanzierung erhalten Sie ein individuelles Finanzierungsangebot. Die Berechnung der Gebühr ist insbesondere abhängig vom geplanten Factoringumsatz, der Bonität Ihrer Auftraggeber, der Rechnungshöhe sowie der Forderungslaufzeiten. I.d.R. liegen die Gebühren im Bereich des Skontos.

Wann erhalte ich die Auszahlung?

Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber i.d.R. am nächsten Werktag.

Wie schnell erfolgt die Umsetzung?

Wir wollen Sie zeitnah mit Liquidität unterstützen und prüfen Ihr Engagement innerhalb von zwei Werktagen. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.