Full-Service Factoring

Verkaufen Sie Ihre B2B-Rechnungen an aifinyo und erhalten Sie umgehend Ihr Geld.

  • Sofortige Liquidität
  • Individuelles Finanzierungsangebot
  • Sorgenfreies Wachstum
  • Schutz vor Zahlungsausfällen

Sofortige Liquidität und Ausfallschutz für Start-Ups und KMUs

Mit unserem Full-Service-Factoring finanzieren wir fortlaufend Ihre Forderungen und zahlen diese direkt an Sie aus. Somit profitieren Sie von schneller Liquidität, da Sie unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber sind. Sie sind bestens vor Zahlungsausfällen geschützt und können sich auf Ihr nächstes Projekt konzentrieren.

So einfach funktioniert Full-Service Factoring

1. Rechnung einreichen

Nach erbrachter Leistung erstellen und versenden Sie die Rechnung an Ihren Auftraggeber und parallel reichen Sie die Rechnung bei aifinyo ein.

2. Zahlung erhalten

Nach erfolgreicher Prüfung zahlen wir die Rechnung abzüglich Gebühren am nächsten Werktag an Sie aus.

3. Auftraggeber zahlt an aifinyo

Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo und Sie können sich auf Ihr Wachstum konzentrieren.

Ihre Vorteile mit aifinyo

Individuelles Finanzierungsangebot angepasst an Ihre Bedürfnisse

Schnelle Liquidität innerhalb von 48 Stunden

Persönlicher Ansprechpartner

Schutz vor Zahlungsausfällen

Übernahme von Mahnwesen und Inkasso

Unabhängigkeit vom Zahlungsziel Ihrer Kunden

Positiver Einfluss auf die Bilanz und das Rating Ihres Unternehmens

Finanzierung aller oder ausgewählter Rechnungen

Unsere Leistungen

  • Für Freiberufler, Gründer sowie kleine & mittelständische Unternehmen
  • Offenes Factoring inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen
  • Auswahl aller Auftraggeber oder ausgewählter Auftraggeber
  • Einfache Abwicklung über Online Kundenportal
  • Schnelle Liquidität binnen 48 Stunden

Hunderte Start-ups und mittelständische Unternehmen setzen bereits auf aifinyo!

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."

Nicole Borek

Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."

Franz-Josef Feilmeier

Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen, um das Full-Service Factoring von aifinyo zu nutzen?

Sie sind gewerblich tätig und verfügen mindestens über eine 3-monatige Umsatzhistorie

Ihr Unternehmenssitz befindet sich in Deutschland

Die Rechnungen stellen Sie an gewerbliche Kunden (B2B) oder öffentliche Auftraggeber

Es handelt sich um eine erbrachte Leistung (Dienstleistung oder Warenlieferung). Die Leistung ist einredefrei

Auszahlungsquote: i.d.R. 80 % (abzüglich Gebühren) und 20% nach Zahlungseingang Kunde (abzgl. Zins)

Finanzierungsrahmen: ab 15.000 EUR

Vertragslaufzeit: 24 Monate

Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben den Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen) sowie Freiberufler

Häufig gestellte Fragen zum Full-Service Factoring

Was lässt sich unter Full-Service Factoring verstehen?

Unter Full-Service Factoring lässt sich der Verkauf fortlaufender Forderungen verstehen. Start-ups, mittelständische Unternehmen und Wachstumsunternehmen haben durch diese flexible Finanzierung die Möglichkeit Ihre B2B-Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung abgeschlossen ist, vorzufinanzieren und von dem Ausfallschutz zu profitieren.

Wie läuft das Full-Service Factoring ab?

• Ihre Leistung ist vollständig erbracht.
• Sie erstellen und versenden wie gewohnt die Rechnung an Ihren Auftraggeber und reichen parallel die Rechnung bei uns ein.
• aifinyo bezahlt Ihre B2B- Rechnung am nächsten Werktag abzüglich Gebühren.
• Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

Um welche Art des Factorings handelt es sich?

Im Rahmen der Full-Service Finanzierung finanziert aifinyo Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Ihr Kunde ist über den Abtretungsvermerk auf Ihrer Rechnung über aifinyo und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernimmt aifinyo für Sie im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz.

Welche Kunden kann ich einreichen?

Sie können sowohl Rechnungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Inkasso?

Ein Inkassounternehmen wird beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Auftraggeber nicht bezahlt.

Werden auch Existenzgründer unterstützt?

Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.

Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es?

Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.

Muss meine Firma über einen bestimmten Umsatz verfügen?

Unser Factoring- Service steht Freiberuflern, Gründern sowie kleinen & mittelständischen Unternehmen zur Verfügung. Gemeinsam stimmen wir einen Mindest-Factoringumsatz ab.

Muss ich alle Kunden einreichen?

Sie können flexibel entscheiden, ob Sie alle oder nur ausgewählte Kunden vorfinanzieren lassen möchten. Somit werden Schnellzahler, Barzahler oder Kunden mit Abtretungsverbot ausgeklammert.

Welche Unterlagen sind für die Prüfung notwendig?

Abhängig von Unternehmensgröße und Finanzierungsrahmen werden folgende Unterlagen benötigt:.
• Schufa-Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
• BWA inkl. Susa letztes Geschäftsjahr + aktuelle BWA inkl. Susa sowie Kundenübersicht
• Verifikation Geschäftskonto
• Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Welche Kosten fallen beim Full-Service Factoring an?

Im Rahmen unserer Full-Service Finanzierung erhalten Sie ein individuelles Finanzierungsangebot. Die Berechnung der Gebühr ist insbesondere abhängig vom geplanten Factoringumsatz, der Bonität Ihrer Auftraggeber, der Rechnungshöhe sowie der Forderungslaufzeiten. I.d.R. liegen die Gebühren im Bereich des Skontos.

Wie schnell erfolgt die Umsetzung?

Wir wollen Sie zeitnah unterstützen und prüfen Ihr Engagement innerhalb von zwei Werktagen. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.

Wann erhalte ich die Auszahlung?

Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber, i.d.R. am nächsten Werktag.