Home ›‹Leistungen ›‹Factoring › Full-Service Factoring
Mit unserem Full-Service-Factoring finanzieren wir fortlaufend Ihre Forderungen und zahlen diese direkt an Sie aus. Somit profitieren Sie von schneller Liquidität, da Sie unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber sind. Sie sind bestens vor Zahlungsausfällen geschützt und können sich auf Ihr nächstes Projekt konzentrieren.
Nach erbrachter Leistung erstellen und versenden Sie die Rechnung an Ihren Auftraggeber und parallel reichen Sie die Rechnung bei aifinyo ein.
Nach erfolgreicher Prüfung zahlen wir die Rechnung abzüglich Gebühren am nächsten Werktag an Sie aus.
Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo und Sie können sich auf Ihr Wachstum konzentrieren.
Individuelles Finanzierungsangebot angepasst an Ihre Bedürfnisse
Schnelle Liquidität innerhalb von 48 Stunden
Persönlicher Ansprechpartner
Schutz vor Zahlungsausfällen
Übernahme von Mahnwesen und Inkasso
Unabhängigkeit vom Zahlungsziel Ihrer Kunden
Positiver Einfluss auf die Bilanz und das Rating Ihres Unternehmens
Finanzierung aller oder ausgewählter Rechnungen
Für Freiberufler, Gründer sowie kleine & mittelständische Unternehmen
Offenes Factoring inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen
Auswahl aller Auftraggeber oder ausgewählter Auftraggeber
Einfache Abwicklung über Online Kundenportal
Schnelle Liquidität binnen 48 Stunden
„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."
Steffen Wicker
Gründer & CEO der Homeday GmbH
"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"
Philipp Silbernagel
Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH
"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."
Franz-Josef Feilmeier
Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH
„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“
Christof Baum
Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH
"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."
Carsten Fietz
Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH
„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“
Jan Bredack
Gründer & Vorstand der Veganz Group AG
"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."
Nicole Borek
Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH
„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“
Daniel & Denis Gibisch
Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH
“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”
Georg M. Dittrich
Gründer & CEO der METAMORPH GmbH
• |
Sie sind gewerblich tätig und verfügen mindestens über eine 3-monatige Umsatzhistorie |
|---|---|
• |
Ihr Unternehmenssitz befindet sich in Deutschland |
• |
Die Rechnungen stellen Sie an gewerbliche Kunden (B2B) oder öffentliche Auftraggeber |
• |
Es handelt sich um eine erbrachte Leistung (Dienstleistung oder Warenlieferung). Die Leistung ist einredefrei |
• |
Auszahlungsquote: i.d.R. 80 % (abzüglich Gebühren) und 20% nach Zahlungseingang Kunde (abzgl. Zins) |
• |
Finanzierungsrahmen: ab 15.000 EUR |
• |
Vertragslaufzeit: 24 Monate |
• |
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben den Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen) sowie Freiberufler |
Unter Full-Service Factoring lässt sich der Verkauf fortlaufender Forderungen verstehen. Start-ups, mittelständische Unternehmen und Wachstumsunternehmen haben durch diese flexible Finanzierung die Möglichkeit Ihre B2B-Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung abgeschlossen ist, vorzufinanzieren und von dem Ausfallschutz zu profitieren.
• Ihre Leistung ist vollständig erbracht.
• Sie erstellen und versenden wie gewohnt die Rechnung an Ihren Auftraggeber und reichen parallel die Rechnung bei uns ein.
• aifinyo bezahlt Ihre B2B- Rechnung am nächsten Werktag abzüglich Gebühren.
• Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.
Im Rahmen der Full-Service Finanzierung finanziert aifinyo Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Ihr Kunde ist über den Abtretungsvermerk auf Ihrer Rechnung über aifinyo und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernimmt aifinyo für Sie im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz.
Sie können sowohl Rechnungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.
Ein Inkassounternehmen wird beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Auftraggeber nicht bezahlt.
Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.
Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.
Unser Factoring- Service steht Freiberuflern, Gründern sowie kleinen & mittelständischen Unternehmen zur Verfügung. Gemeinsam stimmen wir einen Mindest-Factoringumsatz ab.
Sie können flexibel entscheiden, ob Sie alle oder nur ausgewählte Kunden vorfinanzieren lassen möchten. Somit werden Schnellzahler, Barzahler oder Kunden mit Abtretungsverbot ausgeklammert.
Abhängig von Unternehmensgröße und Finanzierungsrahmen werden folgende Unterlagen benötigt:.
• Schufa-Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
• BWA inkl. Susa letztes Geschäftsjahr + aktuelle BWA inkl. Susa sowie Kundenübersicht
• Verifikation Geschäftskonto
• Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)
Im Rahmen unserer Full-Service Finanzierung erhalten Sie ein individuelles Finanzierungsangebot. Die Berechnung der Gebühr ist insbesondere abhängig vom geplanten Factoringumsatz, der Bonität Ihrer Auftraggeber, der Rechnungshöhe sowie der Forderungslaufzeiten. I.d.R. liegen die Gebühren im Bereich des Skontos.
Wir wollen Sie zeitnah unterstützen und prüfen Ihr Engagement innerhalb von zwei Werktagen. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.
Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber, i.d.R. am nächsten Werktag.