Home ›‹Leistungen ›‹Finetrading › Auftragsfinanzierung
aifinyo finanziert Materialien und Waren vor, die Sie benötigen, um größere Projekte zu realisieren. Mit der Auftragsfinanzierung können Sie weitere Aufträge annehmen, schneller wachsen und schonen dabei Ihre eigene Liquidität.
Übersichtliches Dashboard
Anzeige des verfügbaren Finanzierungsrahmens
Schneller Upload von Lieferantenrechnungen
Information zur Fälligkeit Ihrer nächsten Rate
Die Vorfinanzierung von Aufträgen mit hohem Materialeinsatz ist aus eigener Kraft kaum finanzierbar. aifinyo sichert die Finanzierung solcher Projekte.
Mit der Auftragsvorfinanzierung schonen Sie Ihre eigenen Reserven. So schaffen Sie zusätzliche Liquidität, um weitere Aufträge zu realisieren.
Wir bezahlen Ihre Lieferanten sofort, sodass Sie von möglichen Skonti profitieren. Dabei räumen wir Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen ein.
„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“
Christof Baum
Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH
"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."
Nicole Borek
Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH
„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“
Jan Bredack
Gründer & Vorstand der Veganz Group AG
“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”
Georg M. Dittrich
Gründer & CEO der METAMORPH GmbH
„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."
Steffen Wicker
Gründer & CEO der Homeday GmbH
"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."
Carsten Fietz
Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH
„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“
Daniel & Denis Gibisch
Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH
"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."
Franz-Josef Feilmeier
Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH
"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"
Philipp Silbernagel
Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH
Wir sind von der EU Bio-zertifiziert
Viele aifinyo Kunden nutzen das Finetrading, um den Einkauf ihrer Bio-Rohstoffe vorzufinanzieren. In diesem Geschäftsprozess übernimmt aifinyo die Rolle eines Händlers. Die aktuelle Biozertifizierung gewährleistet, dass aifinyo auch künftig kleine und mittelständische Unternehmer:innen in allen Phasen der wirtschaftlichen Entwicklung unterstützt.
Registrieren Sie sich kostenlos bei aifinyo und übermittle uns Ihre Finanzierungsanfrage.
Nach Finanzierungszusage bestellen Sie die Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten.
aifinyo zahlt Ihren Einkauf. Sie zahlen den Betrag nach Projektabschluss an uns zurück.
Laufzeiten |
bis zu 120 Tage |
|---|---|
Rückführung |
Forderungsabtretung mittels Factoring |
Handelsmarge |
1. Monat 2 %, jeder weitere Monat jeweils 1 % (ausgehandelter Skonto wird angerechnet) |
Transaktionsgebühr (In- & Ausland) |
75 € für Wareneinkäufe im Inland, 125 € im Ausland |
Bereitstellungsgebühr (p.m.) |
49 € |
Einrichtungsgebühr (einmalig) |
1,95 % von Einkaufslinie |
Die Auftragsfinanzierung bezieht sich immer auf einen konkreten vorliegenden Kundenauftrag für den im Vorfeld Ware einzukaufen ist.
Ihr Kunde platziert den Auftrag wie gewohnt bei Ihnen. Sie stimmen die notwendige Bestellung mit Ihrem Lieferanten ab. aifinyo bestellt die Ware für Sie und bezahlt die Einkaufsrechnung an Ihren Lieferanten. Der Lieferant liefert die Ware an Ihr Lager. Sie verkaufen an Ihren Kunden.
Nach erfolgter Auslieferung übermitteln Sie die Ausgangsrechnung an Ihren Kunden an aifinyo im Rahmen der Forderungsabtretung.
aifinyo erhält den Zahlungseingang Ihres Kunden und zahlt Ihnen die Rechnungssumme abzüglich der Einkaufsfinanzierung aus.
- Sie sind jederzeit lieferfähig.
- Die Finanzierungslösung ist flexibel nach Bedarf einsetzbar.
- Sie können ausgewählte Kundenaufträge ohne eigene notwendige Liquidität umsetzen.
- Die gewonnene Liquidität kann sofort in weitere Aufträge investiert werden.
Ein Kundenauftrag kann eine bestimmte Fertigware (z.B. Sonnenbrillen) beinhalten oder die Beschaffung von Einzelteilen, die zusammen ein Fertigprodukt ergeben (z.B. Steuerungstechnik, Elektromotor, etc. zur Herstellung einer Produktionsmaschine).
Grundsätzlich kann aifinyo weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.
aifinyo unterstützt Kundenaufträge mit einer Vorlaufzeit von bis zu 120 Tagen bis zur Auslieferung und Rechnungsstellung.
aifinyo begleitet und unterstützt Ihr Unternehmen langfristig. Die Vertragslaufzeit beträgt 24 Monate. Für die Bereitstellung der Einkaufslinie fällt eine monatliche Gebühr von 49 € an.
Es besteht während der Laufzeit keine Pflicht zur Einreichung von Kundenaufträgen.
- Sie sind gewerblich tätig.
- Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
- Sie verfügen über eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie.
- Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es um physische Waren.
Wichtiger Hinweis:
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen).
Ihr Kunde hat einen schriftlichen Auftrag über eine konkrete Warenlieferung bei Ihnen platziert. Ihr Kunde akzeptiert die Forderungsabtretung Ihrer Ausgangsrechnung an aifinyo.
Die Gebühren für eine Lieferantenrechnung setzen sich aus zwei Bestandteilen zusammen.
(a) Es wird eine Handelsmarge abhängig von der Laufzeit berechnet. Hierbei gilt 2% für den ersten Monat und 1% für jeden weiteren Monat.
(b) Darüber hinaus fällt pro Einkaufstransaktion ein Bearbeitungsentgelt von 75 € (Inland) bzw. 125 € (Ausland) an.
Die Gebühren verstehen sich jeweils zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.
Beispiel:
Einkaufsvolumen: 50.000,00 EUR
Laufzeit: 90 Tage
Handelsmarge: 4%
Betrag Rückführung: 52.000,00 EUR
Der Rückführungsbetrag zzgl. Bearbeitungsentgelt wird vom Zahlungseingang Ihres Kunden in Abzug gebracht. Die Differenz erhalten Sie umgehend ausbezahlt.
Wichtiger Hinweis:
Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf die Handelsmarge angerechnet!
- Schufa Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber.
- BWA inkl. Susa letztes Jahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Jahr.
- Verifikation Geschäftskonto.
- Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups).
Sobald Ihre Unterlagen vollständig vorliegen, startet die Auswertung Ihres Engagements. Für die Prüfung werden in der Regel ein bis drei Werktage benötigt.
- Die finanzierte Ware dient im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung.
- Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben.
- Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden (z.B. Sicherungsübereignung Warenlager).
Fragen Sie jetzt unverbindlich Ihre persönliche Einkaufslinie an.
1. Registrierung auf www.aifinyo.de
2. Unterlagen einreichen (Prüfung innerhalb von 1-3 Werktagen).
3. Finanzierungszusage nach positiver Prüfung.
4. Finanzierung der Einkäufe für Ihren Kundenauftrag.