aifinyo Warenfinanzierung

Wir finanzieren Ihren Wareneinkauf.

Sie bestellen, wir bezahlen

Mit unserer Warenfinanzierung finanzieren Sie fortlaufend Ihren Einkauf.
Die gewonnene Liquidität kann in weiteres Wachstum und neue Produkte investiert werden.

Ihre Vorteile

Jederzeit lieferfähig

Mit der Warenfinanzierung können Sie jederzeit und in größeren Mengen einkaufen und bleiben stets lieferfähig. Dadurch steigern Sie Ihren Umsatz und Ihr Business kann wachsen.

Stärkung finanzieller Spielraum

Mit aifinyo schließen Sie die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf Ihrer Waren. Das verschafft Ihnen zusätzlichen Spielraum.

Festigung der Lieferantenbeziehung

Sie können größeren Mengen einkaufen und Ihr Lieferant erhält sofort sein Geld. Mit einem glücklichen Lieferanten lässt es sich besser verhandeln.

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder and CEO

„Mit aifinyo als zuverlässiger Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. Dadurch lassen sich unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel und Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer von littlelunch GmbH

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Andreas Kranki

CEO

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek

Gründer & Geschäftsführer

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand

Wachstumsunternehmen
setzen auf aifinyo

Warenfinanzierung ganz einfach

1. Kostenlos registrieren

Registrieren Sie sich kostenlos und unverbindlich bei aifinyo und sichern Sie sich Ihre Einkaufslinie.

2. Ware bestellen

Sie bestellen die Ware wie gewohnt bei Ihren Lieferanten. aifinyo zahlt Ihren Einkauf.

3. Bequem zurückzahlen

Sie zahlen den Einkaufsbetrag bequem mit verlängertem Zahlungsziel an uns zurück.

Unsere Konditionen auf einen Blick

Laufzeit

180 Tage (kürzere Laufzeiten möglich)

Rückführung

6 Monatsraten per Lastschrifteinzug

Handelsmarge

5 % auf Wareneinkauf (Skonto wird angerechnet)

Bearbeitungsgebühr

75 € für Wareneinkäufe im Inland, 125 € im Ausland

Bereitstellungsgebühr

49 € monatlich

Die häufigsten Fragen unserer Kunden

1. Wie funktioniert der Ablauf?

Sie bestellen Ihre Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten und verhandeln die Preis- und Liefermodalitäten. aifinyo bezahlt als Zwischenhändler die Rechnung an Ihren Lieferanten. Die Lieferung erfolgt direkt an Ihr Lager. Sie begleichen den Rechnungsbetrag an aifinyo innerhalb des verlängerten Zahlungsziels in Monatsraten bequem per Lastschrift.

2. Was sind meine Vorteile?

a) Sie sichern Ihre Lieferfähigkeit gegenüber Ihren Kunden.
b) Sie erhalten ein verlängertes Zahlungsziel von 180 Tagen. Hierdurch generieren Sie zusätzliche Liquidität, da Sie den Einkauf später an aifinyo bezahlen können.
c) Sie stärken Ihre Position gegenüber Ihren Lieferanten, da Sie ab sofort verlässlicher Schnellzahler sind.
d) Sie schonen Ihre Bonität bei Ihrer Hausbank, da die Einkaufsfinanzierung ein Handelsgeschäft und kein Kreditgeschäft darstellt.

3. Welche Waren kann ich finanzieren?

Wir finanzieren ausschließlich physische Waren.

Die folgenden Warengruppen sind hingegen nicht geeignet:
Gehälter, Provisionen, Honorare, Dienstleistungen, Schmuck & Edelsteine, verderbliche Waren, digitale Produkte (z.B. eBooks), Waren mit Lizenzanforderung (z.B. Arzneimittel, Chemikalien, Waffen).

4. In welchen Ländern kann ich einkaufen?

Grundsätzlich können wir weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.

5. Wie kann ich die Einkaufslinie dauerhaft nutzen?

Sobald Sie eine Monatsrate beglichen haben, können Sie den freigewordenen Betrag sofort wieder für neue Wareneinkäufe nutzen.

6. Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

a) Sie sind gewerblich tätig
b) Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
c) Sie verfügen über eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie.
d) Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es um physische Waren.

Wichtiger Hinweis:
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen).

7. Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es?

Als Unternehmer erhalten Sie maximale Entscheidungsfreiheit im Hinblick auf die Nutzung Ihrer Einkaufslinie. Deshalb verzichtet aifinyo auf Mindestvolumen, Nutzungspflichten, etc.

8. Werden auch Existenzgründer unterstützt?

aifinyo will möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer oder ein Startup und können eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie aufzeigen, dann prüfen wir gerne die Bereitstellung einer angemessenen Einkaufslinie. Neben dem ersten Zahlenwerk ist uns Ihr Geschäftsplan wichtig.

9. Was kostet die Warenfinanzierung?

Die Gebühren für eine Lieferantenrechnung setzen sich aus zwei Bestandteilen zusammen:

1. Für die Einkaufsfinanzierung mit einem Zahlungsziel von 180 Tagen wird eine Handelsmarge von 5 % berechnet.
2. Darüber hinaus fällt pro Einkaufstransaktion ein Bearbeitungsentgelt von 75 € (Inland) bzw. 125 € (Ausland) an.
Die Gebühren verstehen sich zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.

Beispielrechnung:
Lieferantenrechnung: 10.000 €
Laufzeit: 180 Tage, Handelsmarge: 5 %
Betrag Rückführung: 10.500 €

Der monatliche Rateneinzug i.H.v. jeweils 1.750 € über sechs Monate erfolgt bequem per Lastschrift. (Wichtiger Hinweis: Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf die Handelsmarge angerechnet.)

10. Wann muss ich die Einkaufslinie abrufen?

Mit Erhalt Ihrer Finanzierungsbestätigung räumt Ihnen aifiyno Ihre individuelle Einkaufslinie ein. Die Linie kann von Ihnen flexibel in Anspruch genommen werden. Es bestehen keine zeitlichen Vorgaben. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie auch nur anteilig nutzen.

11. Ist die Nutzung für nur einen Lieferanten möglich?

Sie können Ihre Einkaufslinie auch für nur einen bestimmten Lieferanten nutzen und durch diese Konzentration gegebenenfalls Skonto verhandeln, den aifiyno zu Ihren Gunsten auf Ihre Handelsmarge anrechnet. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie wahlweise auch für mehrere Lieferanten gleichzeitig einsetzen.

12. Was passiert mit verhandelten Skontobeträgen?

Gemeinsam sind wir stark und treten als Schnellzahler auf. Die meisten Lieferanten honorieren dies mit der Gewährung von Skonto. Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf Ihre Handelsmarge angerechnet.

13. Ist eine vorzeitige Rückzahlung möglich?

Die Rückführung Ihrer Einkaufslinie erfolgt im Rahmen der vereinbarten Laufzeit in gleichen Raten. Eine vorzeitige Ablöse von Ihrer Seite ist jederzeit ohne Vorfälligkeitsentschädigung möglich.

14. Wie lange läuft mein Vertrag?

aifinyo begleitet und unterstützt Ihr Unternehmen langfristig. Die Vertragslaufzeit beträgt 24 Monate. Für die Bereitstellung der Einkaufslinie fällt eine monatliche Gebühr von 49 € an.

15. Welche Dokumente sind notwendig zur Prüfung?

Für die Beantragung und die Prüfung Ihrer individuellen Einkaufslinie entstehen keinerlei Kosten oder Verpflichtungen. Stellen Sie uns bitte folgende Unterlagen zur Verfügung:

a) Schufa Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
b) BWA inkl. Susa letztes Jahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Jahr
c) Verifikation Geschäftskonto
d) Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Sofortprüfung:
Für die Prüfung einer Einkaufslinie von bis zu 10.000 € sind nebst Schufa Vollmacht die Verifikation Ihrer Geschäftskonten ausreichend.

16. Wie lange dauert die Prüfung?

Sobald Ihre Unterlagen vollständig vorliegen, startet die Auswertung Ihres Engagements.
Für die Prüfung werden in der Regel ein bis drei Werktage benötigt.

17. Welche Sicherheiten werden benötigt?

a) Die finanzierte Ware dient im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung.
b) Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben.
c) Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden (z.B. Sicherungsübereignung Warenlager).

18. Wie werde ich jetzt Kunde?

Fragen Sie jetzt unverbindlich Ihre persönliche Einkaufslinie an.

1. Registrierung auf www.aifinyo.de
2. Unterlagen einreichen (Prüfung innerhalb von 1-3 Werktagen).
3. Finanzierungszusage nach positiver Prüfung .
4. Finanzierung der ersten Lieferantenrechnung.