aifinyo Auftragsfinanzierung

Wir finanzieren Ihre Aufträge vor.

Schneller wachsen mit mehr Aufträgen

aifinyo finanziert Materialien und Waren vor, die Sie benötigen, um größere Projekte zu realisieren. Mit der Auftragsfinanzierung können Sie weitere Aufträge annehmen, schneller wachsen und schonen dabei Ihre eigene Liquidität.

Ihr Finetrading Kundenportal

  • Übersichtliches Dashboard
  • Anzeige des verfügbaren Finanzierungsrahmens
  • Schneller Upload von Lieferantenrechnungen
  • Information zur Fälligkeit Ihrer nächsten Rate

Ihre Vorteile

Gesicherte Finanzierung

Die Vorfinanzierung von Aufträgen mit hohem Materialeinsatz ist aus eigener Kraft kaum finanzierbar. aifinyo sichert die Finanzierung solcher Projekte.

Zusätzliche Liquidität

Mit der Auftragsvorfinanzierung schonen Sie Ihre eigenen Reserven. So schaffen Sie zusätzliche Liquidität, um weitere Aufträge zu realisieren.

Bequeme Rückzahlung

Wir bezahlen Ihre Lieferanten sofort, sodass Sie von möglichen Skonti profitieren. Dabei räumen wir Ihnen ein verlängertes Zahlungsziel von bis zu 120 Tagen ein.

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

"Dank der flexiblen Finanzierungslösungen von aifinyo sind unsere Warenbestände gut gefüllt und wir zugleich immer noch liquide. So können wir uns darauf fokussieren, weiter zu wachsen."

Jennifer Schwade

Gründerin & CEO der SHAPE ME GmbH

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

„Wir wollen es den Nutzern von HalloFreelancer so einfach wie möglich machen, von der Plattform zu profitieren und Aufträge abzuwickeln.“

Sven Sönksen

Director Marketing & Sales der New Work SE

"Mit aifinyo haben wir einen zuverlässigen und langfristigen Partner an unserer Seite."

Carmen Meuche

Geschäftsführerin der Borek Media GmbH

„aifinyo unterstützt uns dabei Waren in größeren Mengen einzukaufen, so sind wir jederzeit lieferfähig und können unsere Umsätze kontinuierlich steigern."

Albana Rama

CEO & Gründerin von The Rainforest Company Deutschland GmbH

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder & CEO der NRDS GmbH

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek & Jan Stratmann

Gründer & Geschäftsführer der BitterPower GmbH

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

„Mit Smart Finance von aifinyo können wir unser volles Wachstumspotential ausschöpfen.“

Andreas & Waldemar Wegelin

Gründer & Geschäftsführer der Tastillery GmbH

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Ossian Vogel & Andreas Krank

Gründer & CEO der Urban Drivestyle GmbH

Wachstumsunternehmen setzen auf aifinyo

So einfach funktioniert's:

1. Kostenlos registrieren

Registrieren Sie sich kostenlos bei aifinyo und übermittle uns Ihre Finanzierungsanfrage.

2. Ware bestellen

Nach Finanzierungszusage bestellen Sie die Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten.

3. Bequem zurückzahlen

aifinyo zahlt Ihren Einkauf. Sie zahlen den Betrag nach Projektabschluss an uns zurück.

Unsere Konditionen zur Auftragsfinanzierung

Laufzeit

bis zu 120 Tage

Rückführung

Forderungsabtretung mittels Factoring

Handelsmarke

1. Monat 2%, jeder weitere Monat à 1% (Skonto wird angerechnet)

Transaktionsgebühr

75 € für Wareneinkäufe im Inland, 125 € im Ausland

Bereitstellungsgebühr

49 € monatlich

Die häufigsten Fragen unserer Kunden

1. Wie funktioniert der Ablauf?

Die Auftragsfinanzierung bezieht sich immer auf einen konkreten vorliegenden Kundenauftrag für den im Vorfeld Ware einzukaufen ist.

Ihr Kunde platziert den Auftrag wie gewohnt bei Ihnen. Sie stimmen die notwendige Bestellung mit Ihrem Lieferanten ab. aifinyo bestellt die Ware für Sie und bezahlt die Einkaufsrechnung an Ihren Lieferanten. Der Lieferant liefert die Ware an Ihr Lager. Sie verkaufen an Ihren Kunden.

Nach erfolgter Auslieferung übermitteln Sie die Ausgangsrechnung an Ihren Kunden an aifinyo im Rahmen der Forderungsabtretung.
aifinyo erhält den Zahlungseingang Ihres Kunden und zahlt Ihnen die Rechnungssumme abzüglich der Einkaufsfinanzierung aus.

2. Was sind meine Vorteile?

- Sie sind jederzeit lieferfähig.
- Die Finanzierungslösung ist flexibel nach Bedarf einsetzbar.
- Sie können ausgewählte Kundenaufträge ohne eigene notwendige Liquidität umsetzen.
- Die gewonnene Liquidität kann sofort in weitere Aufträge investiert werden.

3. Welche Waren kann ich finanzieren?

Ein Kundenauftrag kann eine bestimmte Fertigware (z.B. Sonnenbrillen) beinhalten oder die Beschaffung von Einzelteilen, die zusammen ein Fertigprodukt ergeben (z.B. Steuerungstechnik, Elektromotor, etc. zur Herstellung einer Produktionsmaschine).

4. In welchen Ländern kann ich bei Lieferanten einkaufen?

Grundsätzlich kann aifinyo weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.

5. Über welchen Zeitraum kann ich Kundenaufträge vorfinanzieren?

aifinyo unterstützt Kundenaufträge mit einer Vorlaufzeit von bis zu 120 Tagen bis zur Auslieferung und Rechnungsstellung.

6. Wie lange läuft mein Vertrag?

aifinyo begleitet und unterstützt Ihr Unternehmen langfristig. Die Vertragslaufzeit beträgt 24 Monate. Für die Bereitstellung der Einkaufslinie fällt eine monatliche Gebühr von 49 € an.

Es besteht während der Laufzeit keine Pflicht zur Einreichung von Kundenaufträgen.

7. Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

- Sie sind gewerblich tätig.
- Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
- Sie verfügen über eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie.
- Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es um physische Waren.

Wichtiger Hinweis:
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen).

8. Welche Voraussetzungen muss mein Kunde erfüllen?

Ihr Kunde hat einen schriftlichen Auftrag über eine konkrete Warenlieferung bei Ihnen platziert. Ihr Kunde akzeptiert die Forderungsabtretung Ihrer Ausgangsrechnung an aifinyo.

9. Was kostet die Finanzierung eines Kundenauftrages?

Die Gebühren für eine Lieferantenrechnung setzen sich aus zwei Bestandteilen zusammen.

(a) Es wird eine Handelsmarge abhängig von der Laufzeit berechnet. Hierbei gilt 2% für den ersten Monat und 1% für jeden weiteren Monat.
(b) Darüber hinaus fällt pro Einkaufstransaktion ein Bearbeitungsentgelt von 75 € (Inland) bzw. 125 € (Ausland) an.

Die Gebühren verstehen sich jeweils zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.

Beispiel:
Einkaufsvolumen: 50.000,00 EUR
Laufzeit: 90 Tage
Handelsmarge: 4%
Betrag Rückführung: 52.000,00 EUR

Der Rückführungsbetrag zzgl. Bearbeitungsentgelt wird vom Zahlungseingang Ihres Kunden in Abzug gebracht. Die Differenz erhalten Sie umgehend ausbezahlt.

Wichtiger Hinweis:
Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf die Handelsmarge angerechnet!

10. Welche Dokumente sind für die Prüfung notwendig?

- Schufa Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber.
- BWA inkl. Susa letztes Jahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Jahr.
- Verifikation Geschäftskonto.
- Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups).

11. Wie lange dauert die Prüfung?

Sobald Ihre Unterlagen vollständig vorliegen, startet die Auswertung Ihres Engagements. Für die Prüfung werden in der Regel ein bis drei Werktage benötigt.

12. Welche Sicherheiten werden benötigt?

- Die finanzierte Ware dient im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung.
- Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben.
- Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden (z.B. Sicherungsübereignung Warenlager).

13. Wie werde ich jetzt Kunde?

Fragen Sie jetzt unverbindlich Ihre persönliche Einkaufslinie an.

1. Registrierung auf www.aifinyo.de
2. Unterlagen einreichen (Prüfung innerhalb von 1-3 Werktagen).
3. Finanzierungszusage nach positiver Prüfung.
4. Finanzierung der Einkäufe für Ihren Kundenauftrag.