Leasing: alles, was Sie wissen müssen

Jede*r kennt das Leasing als einen Begriff, der mit dem Leasing von Autos assoziiert wird. Unternehmer:innen können außer Autos auch neue Arbeitsmittel und Objekte, wie Maschinen, Möbel oder Computer leasen. Mithilfe von Leasing können Sie teure Anschaffungen vermeiden und trotzdem auf dem neuesten Stand der Technik bleiben.

Was ist Leasing und wie funktioniert es?

Im Grunde ist Leasing eine Finanzierungsmethode, die wie ein Mietvertrag funktioniert. Der Leasinggeber finanziert ein Objekt für Sie, wie z.B. neue Maschinen oder Technik und Sie bezahlen eine monatliche Rate und dürfen das sogenannte Leasingobjekt nutzen. Allerdings gehört Ihnen das Leasingobjekt nicht, der Eigentümer ist der Leasinggeber. Wenn Sie als Unternehmer:in etwas leasen möchten, müssen Sie oft mit einer Einmalanzahlung rechnen, der sogenannten Leasingsonderzahlung. Leasing ohne Anzahlung ist allerdings auch möglich, allgemein ist es je nach Anbieter unterschiedlich. Wenn der Leasingvertrag ausgelaufen ist und Sie in der Zwischenzeit das Leasingobjekt benutzt haben, haben Sie die Möglichkeit, dieses auch zu kaufen.
Leasing: Vorgehensweise
Als Leasinganbieter übernehmen wir die Finanzierung der gewünschten Anschaffungen. Somit können Sie sich als Leasingkunde flexibel dem technologischen Wandel anpassen, ohne teure Anschaffungskosten riskieren zu müssen. Wir unterstützen Sie dabei mit flexiblen Leasingmodellen, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

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Welche Vorteile bietet Leasing für Unternehmen?

  • Bessere Planung 
    Da die monatlichen Raten über den gesamten Vertragszeitraum vereinbart sind, können Unternehmen sich besser darauf einstellen und ihre Ausgaben vorplanen.
  • Finanzieller Spielraum und Flexibilität
    Unternehmen profitieren von neuen Anschaffungen, ohne ihre Liquidität zu beeinträchtigen, da der Leasinganbieter die Finanzierung übernimmt. Dadurch wird die Unternehmensliquidität geschont und die Abhängigkeiten von der Hausbank verringert. Weiterhin entfällt die bei Kauf, Darlehen und Mietkauf fällige Mehrwertsteuer auf den Kaufpreis, da diese nur auf die Leasingraten berechnet wird. Die Leasingraten und die Vertragslaufzeit sind auf die Bedürfnisse der Kund:innen abgestimmt und der Kunde kann je nach Leasingart vor Vertragsende entscheiden, ob er das Leasingobjekt weiterleasen, kaufen oder zurückgeben möchte.
  • Neueste Technologie ohne Anschaffungskosten
    Leasing bietet Unternehmen die Möglichkeit, technisch auf dem neuesten Stand zu bleiben, ohne den Gesamtbetrag auf einmal bezahlen zu müssen. Leasinganbieter finanzieren die Anschaffungen, Unternehmen schonen dadurch ihre Liquidität und können flexibel in Raten den Betrag zurückzahlen, während sie Umsatz durch den Leasinggegenstand generieren, nach dem sogenannten pay-as-you-earn-Prinzip.
  • Nutzung von Steuervorteilen
    Die Leasingraten können Sie als Betriebskosten bei der Steuer geltend machen und somit, Ihre Steuerlast um einiges senken.
  • Verbesserung des Ratings
    Leasing ist in der Bilanz des Unternehmens nicht sichtbar, da bei diesem kein Kredit aufgenommen wird. Dies hat zur Folge, dass sich beim Leasing im Unterschied zu einem Kauf durch eine Fremdfinanzierung die Eigenkapitalquote des Unternehmens nicht verschlechtert und das wirkt positiv auf das Rating des Unternehmens bei Banken aus.

Welche Leasingarten gibt es? 

Es gibt viele unterschiedliche Formen von Leasing. Im Folgenden finden Sie eine Übersicht der bekanntesten Formen:

  • Full-Service-Leasing: Bei dieser Leasingform zahlt der Leasingnehmer einen fixen Betrag zusätzlich zur Leasingrate, der eine bestimmte Serviceleistung abdeckt. Im Fall von Maschinenleasing deckt dieser Pauschalbetrag die Installation oder die regelmäßige Wartung der Maschine durchs Fachpersonal ab.
  • Null Leasing: Bei dieser Leasingart erhält der Leasingnehmer den Gegenstand zur Nutzung, ohne dass die Leasingraten Zinsen enthalten und kann nach Vertragsablauf das Leasingobjekt zu einem festgesetzten Preis kaufen.
  • Leasing ohne Anzahlung: Ein Leasing ohne Anzahlung ist durchaus von Vorteil, da es keine hohen Kosten am Anfang verursacht. Jedoch steigt ohne die Vorauszahlung die monatliche Leasingrate, deswegen ist es empfehlenswert, abzuwägen, was für jedes Unternehmen Sinn macht.
  • Sale-and-lease-back: Beim Sale-and-lease-back-Verfahren verkauft ein Unternehmen zunächst ein bereits gekauftes Wirtschaftsgut an einen Leasinganbieter, wie aifinyo, und least dieses über die Leasinggesellschaft für einen bestimmten Zeitraum zurück. In unserem Lexikonbeitrag zu Sale und Lease back erklären wir, wie das funktioniert und welche Vorteile es in den Sanierungs- und Restrukturierungsphasen bringt.
  • Operate Leasing: Operate Leasing eignet sich meistens für kurzfristige und zeitlich begrenzte Leasingobjekte, wie Baumaschinen, ohne mögliche Übernahme am Vertragsende.

Was kann man alles leasen?

Man kann fast alles leasen – von Fahrzeugen über Maschinen bis hin zur IT-Ausstattung und Gebrauchtwaren. Leasing bietet nicht nur variable Leasingobjekte, sondern auch flexible Vertragsbedingungen, die an die Bedürfnisse des Leasingnehmers angepasst werden. aifinyo bietet flexible Leasingmodelle, die Ihnen die finanziellen Freiräume geben, die Sie für Ihr Wachstum benötigen.

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Für wen ist Leasing geeignet?

Leasing steht grundsätzlich jedem Unternehmen zur Verfügung. Leasing eignet sich besonders für Kleinunternehmer, mittelständische Unternehmen und Startups, die auf dem neuesten Stand der Technik bleiben möchten, ohne ihre Liquidität zu beeinträchtigen und eventuell keine Kreditsicherheiten haben. Davon profitieren außerdem Unternehmen, die bereits einen Kredit aufgenommen haben.

Was kostet Leasing und wie setzen sich die Leasingraten zusammen?

Die Leasingkosten variieren je nach Leasinganbieter. aifinyo berechnet keine Gebühren. Es gibt lediglich einen Zins, der objekt- und bonitätsabhängig ist. Weiterhin wird der verhandelte Skonto mit Ihrem Lieferanten berücksichtigt und die monatliche Rate entsprechend der geringeren Anschaffungskosten angepasst.

Im Grunde hängen Leasingraten von unterschiedlichen Faktoren ab, wie z.B. Vertragslaufzeit, Vorauszahlung, Zinsen und Ausfallrisiko. Sollte eine zusätzliche Leistung, wie beispielsweise die Versicherung oder Wartung, gewünscht sein, fließt diese in den Leasingraten mit ein. Sonst muss dieser Betrag zusätzlich zu den Leasingraten bezahlt werden, wie im Fall von Full-Service-Leasing.