Einkaufs­finanzierung mit aifinyo

Bleiben Sie jederzeit lieferfähig und schonen Sie Ihre Liquidität.

  • Stärkung Ihres finanziellen Spielraums
  • Lieferfähigkeit und Bedienung der Kundennachfrage
  • Flexible Rückzahlung
  • Stärkung der Position gegenüber Ihren Lieferanten

Warenfinanzierung für Unternehmer

Viele Unternehmen und Händler müssen regelmäßig Waren bestellen und dabei in Vorleistung gehen. Mit unserer Einkaufslösung finanzieren Sie fortlaufend Ihre Wareneinkäufe und können die gewonnene Liquidität in weiteres Wachstum und neue Produkte investieren.

So einfach funktioniert aifinyo Finetrading

Waren vorfinanzieren und den Einkaufsbetrag bequem zurückzahlen.

1. Unterlagen einreichen

aifinyo prüft Ihre Anfrage innerhalb von 1 bis 3 Werktagen und gibt nach positiver Prüfung die Finanzierungszusage.

2. Ware bestellen

Sie bestellen die Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten. aifinyo zahlt Ihre Rechnung.

3. Bequem zurückzahlen

Sie zahlen den Einkaufsbetrag bequem an uns mit verlängertem Zahlungsziel zurück.

Ihre Vorteile mit aifinyo

Jederzeit lieferfähig

Keine Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf Ihrer Waren

Verbesserung Ihrer Liquidität durch verlängerte Zahlungsziele

Stärkung Ihrer Position gegenüber Lieferanten

Flexible Rückzahlung

Schnelle Umsetzung innerhalb weniger Tage

Vorteile für den Händler

  • Skontonutzung dank der sofortigen Zahlung
  • Besseres Vertrauensverhältnis zwischen Lieferanten und Händler
  • Verbesserung Ihrer Liquidität durch längere Zahlungsziele
  • Entlastung Ihrer Kreditlinie bei der Bank

Vorteile für den Lieferanten

  • Schnelle Realisierung der Forderung
  • Keine Zahlungsverzögerungen
  • Kein Debitorenmanagement erforderlich
  • Verbesserung der Liquidität
  • Keine Bonitätsprüfung notwendig

Hunderte Wachstumsunter­nehmen finanzieren ihre Wareneinkäufe bereits mit aifinyo!

"Mit aifinyo haben wir einen zuverlässigen und langfristigen Partner an unserer Seite."

Carmen Meuche

Geschäftsführerin der Borek Media GmbH

"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."

Franz-Josef Feilmeier

Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH

„aifinyo unterstützt uns dabei Waren in größeren Mengen einzukaufen, so sind wir jederzeit lieferfähig und können unsere Umsätze kontinuierlich steigern."

Albana Rama

CEO & Gründerin von The Rainforest Company Deutschland GmbH

„Mit Smart Finance von aifinyo können wir unser volles Wachstumspotential ausschöpfen.“

Andreas & Waldemar Wegelin

Gründer & Geschäftsführer der Tastillery GmbH

"Dank der flexiblen Finanzierungslösungen von aifinyo sind unsere Warenbestände gut gefüllt und wir zugleich immer noch liquide. So können wir uns darauf fokussieren, weiter zu wachsen."

Jennifer Schwade

Gründerin & CEO der SHAPE ME GmbH

„Wir wollen es den Nutzern von HalloFreelancer so einfach wie möglich machen, von der Plattform zu profitieren und Aufträge abzuwickeln.“

Sven Sönksen

Director Marketing & Sales der New Work SE

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

"Dank der Finanzlösungen von aifinyo konnten wir unsere Vision von nachhaltigen Bio-Snacks zur Erfolgsgeschichte machen."

Rejne Rittel

Gründer und Geschäftsführer der Wildcorn GmbH

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek & Jan Stratmann

Gründer & Geschäftsführer der BitterPower GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Ossian Vogel & Andreas Kranki

Gründer & CEO der Urban Drivestyle GmbH

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder & CEO der NRDS GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."

Nicole Borek

Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH

“Mit aifinyo können wir Spitzen im saisonalen Geschäft vorfinanzieren und die Zahlungsströme für die Vorfinanzierung und den Verkauf einander angleichen. Das unterstützt uns beim Wachstum.”

Sina und Anton Surina

Geschäftsführung der MH Berlin GmbH

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

Unsere Finetrading-Konditionen

Laufzeiten

bis 12 Monate

Handelsmarge

ab 2,99 %

Transaktionsgebühr (In- & Ausland)

39 €

Bereitstellungsgebühr (p.m.)

ab 49 €

Einrichtungsgebühr (einmalig)

1,95 % von der Einkaufslinie

Vertragslaufzeit

24 Monate

Für wen eignet sich Finetrading?

Die Einkaufsfinanzierung von aifinyo eignet sich für Händler, Online-Händler und Unternehmer, die regelmäßig Waren bestellen und dabei in Vorleistung gehen müssen. Deshalb kommt Finetrading hauptsächlich im produzierenden Gewerbe, Handel sowie im eCommerce zum Einsatz und empfiehlt sich auch zur Cashflow-Optimierung.

Welche Waren kann ich finanzieren?

aifinyo finanziert ausschließlich physische Waren. Die folgenden Warengruppen sind hingegen nicht geeignet:
Gehälter, Provisionen, Honorare, Dienstleistungen, Schmuck & Edelsteine, verderbliche Waren, digitale Produkte (z.B. eBooks), Waren mit Lizenzanforderung (z.B. Arzneimittel, Chemikalien, Waffen).

Welche Kosten fallen bei Finetrading an?

Die Gebühren für eine Lieferantenrechnung setzen sich aus zwei Bestandteilen zusammen:

    1. Für die Einkaufsfinanzierung wird je nach Zahlungsziel eine Handelsmarge berechnet:
  • 90 Tage á 3 Monatsraten 2,99 %
  • 180 Tage á 6 Monatsraten 3,99 %
  • 270 Tage á 9 Monatsraten 4,99 %
  • 360 Tage á 12 Monatsraten 5,99 %

2. Darüber hinaus fällt pro Einkaufstransaktion ein Bearbeitungsentgelt von 39 € (In- und Ausland) an. Die Gebühren verstehen sich zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.

Beispielrechnung: Lieferantenrechnung: 10.000 €
Laufzeit: 180 Tage, Handelsmarge: 3,99 %
Betrag Rückführung: 10.399 €

Der monatliche Rateneinzug i.H.v. jeweils 1.733,17 € über sechs Monate erfolgt bequem per Lastschrift. (Wichtiger Hinweis: Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf die Handelsmarge angerechnet.)

Häufig gestellte Fragen zu Finetrading

Was ist Finetrading?

Das Wort „Finetrading“ setzt sich zusammen aus den englischen Begriffen „Finance“ und „Trading“ und wird im Deutschen auch mit „Einkaufsfinanzierung“ übersetzt. Dabei handelt es sich um eine bankenunabhängige Finanzierungslösung, um Material- und Wareneinkäufe schnell und unkompliziert vorzufinanzieren.

Wie funktioniert der Ablauf?

Sie bestellen Ihre Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten und verhandeln die Preis- und Liefermodalitäten. Aifinyo bezahlt als Zwischenhändler sofort die Rechnung an Ihren Lieferanten. Die Lieferung erfolgt direkt an Sie. Sie begleichen den Rechnungsbetrag an uns innerhalb des verlängerten Zahlungsziels bequem in Monatsraten per Lastschrifteinzugsverfahren.

In welchen Ländern kann ich einkaufen?

Grundsätzlich können wir weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

a) Sie sind gewerblich tätig
b) Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
c) Sie verfügen über eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie.
d) Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es um physische Waren.

Wichtiger Hinweis:
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen).
aifinyo will möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer oder ein Startup und können eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie aufzeigen, dann prüfen wir gerne die Bereitstellung einer angemessenen Einkaufslinie. Neben dem ersten Zahlenwerk ist uns Ihr Geschäftsplan wichtig.

Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es beim Finetrading?

Unser Ziel ist es, dass Sie maximale Entscheidungsfreiheit mit unserer Einkaufsfinanzierung erhalten. Deshalb verzichten wir auf Mindestvolumen, Nutzungspflichten, etc. 

Wie kann ich die Einkaufslinie dauerhaft nutzen?

Sobald Sie eine Monatsrate beglichen haben, können Sie den frei gewordenen Betrag sofort wieder für neue Wareneinkäufe nutzen.

Wann muss ich die Einkaufslinie abrufen?

Mit Erhalt Ihrer Finanzierungsbestätigung räumt Ihnen aifinyo Ihre individuelle Einkaufslinie ein. Die Linie kann von Ihnen flexibel in Anspruch genommen werden. Es bestehen keine zeitlichen Vorgaben. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie auch nur anteilig nutzen.

Ist die Nutzung für nur einen Lieferanten möglich?

Sie können Ihre Einkaufslinie auch für nur einen bestimmten Lieferanten nutzen und durch diese Konzentration gegebenenfalls Skonto verhandeln, den aifinyo zu Ihren Gunsten auf Ihre Handelsmarge anrechnet. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie wahlweise auch für mehrere Lieferanten gleichzeitig einsetzen.

Was passiert mit verhandelten Skontobeträgen?

Gemeinsam sind wir stark und treten als Schnellzahler auf. Die meisten Lieferanten honorieren dies mit der Gewährung von Skonto. Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf Ihre Handelsmarge angerechnet.

Ist eine vorzeitige Rückzahlung möglich?

Die Rückführung Ihrer Einkaufslinie erfolgt im Rahmen der vereinbarten Laufzeit in gleichen Raten. Eine vorzeitige Ablöse von Ihrer Seite ist jederzeit ohne Vorfälligkeitsentschädigung möglich.

Wie lange läuft mein Vertrag?

aifinyo begleitet und unterstützt Ihr Unternehmen langfristig. Die Vertragslaufzeit beträgt 24 Monate. Für die Bereitstellung der Einkaufslinie fällt eine monatliche Gebühr von 49 € an.

Welche Dokumente sind notwendig zur Prüfung?

Für die Beantragung und die Prüfung Ihrer individuellen Einkaufslinie benötigen wir folgende Unterlagen:

a) Schufa Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
b) BWA inkl. Susa letztes Jahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Jahr
c) Verifikation Geschäftskonto
d) Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Sofortprüfung:
Für die Prüfung einer Einkaufslinie von bis zu 10.000 € sind nebst Schufa Vollmacht die Verifikation Ihrer Geschäftskonten ausreichend.

Wie lange dauert die Prüfung?

Sobald Ihre Unterlagen vollständig vorliegen, startet die Auswertung Ihres Engagements.
Für die Prüfung werden in der Regel ein bis drei Werktage benötigt.

Welche Sicherheiten werden benötigt?

a) Die finanzierte Ware dient im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung.
b) Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben.
c) Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden (z.B. Sicherungsübereignung Warenlager).

Wir sind von der EU Bio-zertifiziert

Viele aifinyo Kunden nutzen das Finetrading, um den Einkauf ihrer Bio-Rohstoffe vorzufinanzieren. In diesem Geschäftsprozess übernimmt aifinyo die Rolle eines Händlers. Die aktuelle Biozertifizierung gewährleistet, dass aifinyo auch künftig kleine und mittelständische Unternehmer:innen in allen Phasen der wirtschaftlichen Entwicklung unterstützt.