aifinyo Finetrading

Ihre smarte Einkaufsfinanzierung

Sie bestellen, wir zahlen

Mit unserer Warenfinanzierung finanzieren Sie fortlaufend Ihre Wareneinkäufe. Die gewonnene Liquidität kann in weiteres Wachstum und neue Produkte investiert werden.

Durch die bequeme Rückzahlung in bis zu 12 Monatsraten schaffen Sie sich finanzielle Freiräume für neue Investitionen und können entspannt wachsen.

Ihre Vorteile mit aifinyo

Stärkung finanzieller Spielraum

Mit der Warenfinanzierung schließen Sie die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf Ihrer Waren. Das verschafft Ihnen zusätzlichen Spielraum.

Jederzeit lieferfähig

Mit aifinyo haben Sie Ihre Bestseller immer auf Lager und können Ihre Nachfrage bedienen.

Flexible Rückzahlung

Sie führen Ihre Einkäufe flexibel und bequem in Monatsraten zurück.

Ihr Finetrading Kundenportal

  • Übersichtliches Dashboard
  • Anzeige des verfügbaren Finanzierungsrahmens
  • Schneller Upload von Lieferantenrechnungen
  • Information zur Fälligkeit Ihrer nächsten Rate

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

„Wir wollen es den Nutzern von HalloFreelancer so einfach wie möglich machen, von der Plattform zu profitieren und Aufträge abzuwickeln.“

Sven Sönksen

Director Marketing & Sales der New Work SE

„Mit Smart Finance von aifinyo können wir unser volles Wachstumspotential ausschöpfen.“

Andreas & Waldemar Wegelin

Gründer & Geschäftsführer der Tastillery GmbH

"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."

Franz-Josef Feilmeier

Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH

"Dank der flexiblen Finanzierungslösungen von aifinyo sind unsere Warenbestände gut gefüllt und wir zugleich immer noch liquide. So können wir uns darauf fokussieren, weiter zu wachsen."

Jennifer Schwade

Gründerin & CEO der SHAPE ME GmbH

“Mit aifinyo können wir Spitzen im saisonalen Geschäft vorfinanzieren und die Zahlungsströme für die Vorfinanzierung und den Verkauf einander angleichen. Das unterstützt uns beim Wachstum.”

Sina und Anton Surina

Geschäftsführung der MH Berlin GmbH

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek & Jan Stratmann

Gründer & Geschäftsführer der BitterPower GmbH

„aifinyo unterstützt uns dabei Waren in größeren Mengen einzukaufen, so sind wir jederzeit lieferfähig und können unsere Umsätze kontinuierlich steigern."

Albana Rama

CEO & Gründerin von The Rainforest Company Deutschland GmbH

"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."

Nicole Borek

Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder & CEO der NRDS GmbH

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

"Dank der Finanzlösungen von aifinyo konnten wir unsere Vision von nachhaltigen Bio-Snacks zur Erfolgsgeschichte machen."

Rejne Rittel

Gründer und Geschäftsführer der Wildcorn GmbH

"Mit aifinyo haben wir einen zuverlässigen und langfristigen Partner an unserer Seite."

Carmen Meuche

Geschäftsführerin der Borek Media GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Ossian Vogel & Andreas Kranki

Gründer & CEO der Urban Drivestyle GmbH

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

So einfach funktioniert Finetrading

1. Kostenlos registrieren

Registrieren Sie sich kostenlos und unverbindlich und sichern Sie sich Ihre Finanzierung.

2. Ware bestellen

Sie bestellen die Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten. aifinyo zahlt Ihre Rechnung.

3. Bequem zurückzahlen

Sie zahlen den Einkaufsbetrag bequem an uns mit verlängertem Zahlungsziel zurück.

Unsere Finetrading-Konditionen

Laufzeiten

bis 12 Monate

Handelsmarge

ab 2,99 %

Transaktionsgebühr (In- & Ausland)

39 €

Bereitstellungsgebühr (p.m.)

ab 49 €

Einrichtungsgebühr (einmalig)

1,95 % von der Einkaufslinie

Vertragslaufzeit

24 Monate

Was ist Finetrading?

Das Wort „Finetrading“ setzt sich zusammen aus den englischen Begriffen „Finance“ und „Trading“ und wird im Deutschen auch mit „Einkaufsfinanzierung“ übersetzt. Dabei handelt es sich um eine bankenunabhängige Finanzierungslösung, um Material- und Wareneinkäufe schnell und unkompliziert vorzufinanzieren.

Welche Vorteile bietet Finetrading von aifinyo?

  • Gesicherte Lieferfähigkeit gegenüber Ihren Kunden
  • Zusätzliche Liquidität durch das verlängerte Zahlungsziel von bis zu 360 Tagen
  • Stärkere Position gegenüber Ihren Lieferanten, da Sie ab sofort verlässlicher Schnellzahler sind
  • Verbesserung der Bonität bei Ihrer Hausbank, da die Einkaufsfinanzierung ein Handelsgeschäft und kein Kreditgeschäft darstellt

Außerdem bietet Finetrading von aifinyo folgende Vorteile für den Händler

  • Skontonutzung dank der sofortigen Zahlung
  • Besseres Vertrauensverhältnis zwischen Lieferanten und Händler
  • Verbesserung Ihrer Liquidität durch längere Zahlungsziele
  • Entlastung Ihrer Kreditlinie bei der Bank
  • Keine Sicherheiten erforderlich

und für den Lieferanten

  • Schnelle Realisierung der Forderung
  • Keine Zahlungsverzögerungen
  • Kein Debitorenmanagement erforderlich
  • Verbesserung der Liquidität
  • Keine Bonitätsprüfung notwendig

Für wen eignet sich Finetrading?

Die Einkaufsfinanzierung von aifinyo eignet sich für Händler, Online-Händler und Unternehmer, die regelmäßig Waren bestellen und dabei in Vorleistung gehen müssen. Deshalb kommt Finetrading hauptsächlich im produzierenden Gewerbe, Handel sowie im eCommerce zum Einsatz und empfiehlt sich auch zur Cashflow-Optimierung.

Welche Waren kann ich finanzieren?

aifinyo finanziert ausschließlich physische Waren. Die folgenden Warengruppen sind hingegen nicht geeignet:
Gehälter, Provisionen, Honorare, Dienstleistungen, Schmuck & Edelsteine, verderbliche Waren, digitale Produkte (z.B. eBooks), Waren mit Lizenzanforderung (z.B. Arzneimittel, Chemikalien, Waffen).

Welche Kosten fallen bei Finetrading an?

Die Gebühren für eine Lieferantenrechnung setzen sich aus zwei Bestandteilen zusammen:

1. Für die Warenfinanzierung mit einem Zahlungsziel von bis zu 360 Tagen wird eine Handelsmarge ab 2,99 % berechnet.
2. Darüber hinaus fällt pro Einkaufstransaktion ein Bearbeitungsentgelt von 39 € (In- und Ausland) an. Die Gebühren verstehen sich zzgl. gesetzlicher Umsatzsteuer.

Beispielrechnung: Lieferantenrechnung: 10.000 €
Laufzeit: 180 Tage, Handelsmarge: 3,99 %
Betrag Rückführung: 10.399 €

Der monatliche Rateneinzug i.H.v. jeweils 1.733,17 € über sechs Monate erfolgt bequem per Lastschrift. (Wichtiger Hinweis: Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf die Handelsmarge angerechnet.)

Häufig gestellte Fragen zu Finetrading

Wie funktioniert der Ablauf?

Sie bestellen Ihre Ware wie gewohnt bei Ihrem Lieferanten und verhandeln die Preis- und Liefermodalitäten. aifinyo bezahlt als Zwischenhändler die Rechnung an Ihren Lieferanten. Die Lieferung erfolgt direkt an Ihr Lager. Sie begleichen den Rechnungsbetrag an aifinyo innerhalb des verlängerten Zahlungsziels in Monatsraten bequem per Lastschrift.

In welchen Ländern kann ich einkaufen?

Grundsätzlich können wir weltweit bei Ihren Lieferanten einkaufen.

Wie kann ich die Einkaufslinie dauerhaft nutzen?

Sobald Sie eine Monatsrate beglichen haben, können Sie den freigewordenen Betrag sofort wieder für neue Wareneinkäufe nutzen.

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

a) Sie sind gewerblich tätig
b) Ihr Firmensitz ist in Deutschland.
c) Sie verfügen über eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie.
d) Bei Ihren Lieferantenrechnungen handelt es um physische Waren.

Wichtiger Hinweis:
Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen).

Welche vertraglichen Besonderheiten gibt es?

Als Unternehmer erhalten Sie maximale Entscheidungsfreiheit im Hinblick auf die Nutzung Ihrer Einkaufslinie. Deshalb verzichtet aifinyo auf Mindestvolumen, Nutzungspflichten, etc.

Werden auch Existenzgründer unterstützt?

aifinyo will möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer oder ein Startup und können eine mindestens 3-monatige Umsatzhistorie aufzeigen, dann prüfen wir gerne die Bereitstellung einer angemessenen Einkaufslinie. Neben dem ersten Zahlenwerk ist uns Ihr Geschäftsplan wichtig.

Wann muss ich die Einkaufslinie abrufen?

Mit Erhalt Ihrer Finanzierungsbestätigung räumt Ihnen aifiyno Ihre individuelle Einkaufslinie ein. Die Linie kann von Ihnen flexibel in Anspruch genommen werden. Es bestehen keine zeitlichen Vorgaben. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie auch nur anteilig nutzen.

Ist die Nutzung für nur einen Lieferanten möglich?

Sie können Ihre Einkaufslinie auch für nur einen bestimmten Lieferanten nutzen und durch diese Konzentration gegebenenfalls Skonto verhandeln, den aifiyno zu Ihren Gunsten auf Ihre Handelsmarge anrechnet. Ebenso können Sie Ihre Einkaufslinie wahlweise auch für mehrere Lieferanten gleichzeitig einsetzen.

Was passiert mit verhandelten Skontobeträgen?

Gemeinsam sind wir stark und treten als Schnellzahler auf. Die meisten Lieferanten honorieren dies mit der Gewährung von Skonto. Verhandelter Skonto wird zu Ihrem Vorteil vollständig auf Ihre Handelsmarge angerechnet.

Ist eine vorzeitige Rückzahlung möglich?

Die Rückführung Ihrer Einkaufslinie erfolgt im Rahmen der vereinbarten Laufzeit in gleichen Raten. Eine vorzeitige Ablöse von Ihrer Seite ist jederzeit ohne Vorfälligkeitsentschädigung möglich.

Wie lange läuft mein Vertrag?

aifinyo begleitet und unterstützt Ihr Unternehmen langfristig. Die Vertragslaufzeit beträgt 24 Monate. Für die Bereitstellung der Einkaufslinie fällt eine monatliche Gebühr von 49 € an.

Welche Dokumente sind notwendig zur Prüfung?

Für die Beantragung und die Prüfung Ihrer individuellen Einkaufslinie entstehen keinerlei Kosten oder Verpflichtungen. Stellen Sie uns bitte folgende Unterlagen zur Verfügung:

a) Schufa Vollmacht aller Geschäftsführer bzw. Inhaber
b) BWA inkl. Susa letztes Jahr und aktuelle BWA inkl. Susa laufendes Jahr
c) Verifikation Geschäftskonto
d) Geschäftsplan (Existenzgründer und Startups)

Sofortprüfung:
Für die Prüfung einer Einkaufslinie von bis zu 10.000 € sind nebst Schufa Vollmacht die Verifikation Ihrer Geschäftskonten ausreichend.

Wie lange dauert die Prüfung?

Sobald Ihre Unterlagen vollständig vorliegen, startet die Auswertung Ihres Engagements.
Für die Prüfung werden in der Regel ein bis drei Werktage benötigt.

Welche Sicherheiten werden benötigt?

a) Die finanzierte Ware dient im Rahmen des Eigentumsvorbehalts als Sicherheit bis zur vollständigen Zahlung.
b) Im Rahmen von Kapitalgesellschaften sind seitens der Geschäftsführer zudem persönliche Bürgschaften abzugeben.
c) Je nach Höhe der Einkaufslinie, Warenart sowie der Bonität Ihres Unternehmens können zusätzlich Individualvereinbarungen getroffen werden (z.B. Sicherungsübereignung Warenlager).

Wie kann ich Kunde werden?

Fragen Sie jetzt unverbindlich Ihre persönliche Einkaufslinie an.

1. Registrierung auf www.aifinyo.de
2. Unterlagen einreichen (Prüfung innerhalb von 1-3 Werktagen).
3. Finanzierungszusage nach positiver Prüfung .
4. Finanzierung der ersten Lieferantenrechnung.

Wir sind von der EU Bio-zertifiziert

Viele aifinyo Kunden nutzen das Finetrading, um den Einkauf ihrer Bio-Rohstoffe vorzufinanzieren. In diesem Geschäftsprozess übernimmt aifinyo die Rolle eines Händlers. Die aktuelle Biozertifizierung gewährleistet, dass aifinyo auch künftig kleine und mittelständische Unternehmer:innen in allen Phasen der wirtschaftlichen Entwicklung unterstützt.