Einzelforde­rungs­ver­kauf

Wir zahlen Ihre B2B-Rechnungen.

Schnelle Liquidität für Freiberufler & Kleinstunternehmer

Wir finanzieren ausgewählte Forderungen inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen. Profitieren Sie von schneller Liquidität und bleiben Sie unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden.

Ihre Vorteile

Flexible Rechnungsfinanzierung

Sie entscheiden, welche Rechnungen Sie einreichen. Sie profitieren von direkter Auszahlung inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen.

Schnelle Liquidität

Ihre Forderungen finanzieren wir i.d.R. binnen 48 Stunden vor. Somit sind Sie unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden.

Kein Mindestvolumen

Wir unterstützen Sie unabhängig von Ihrem Jahresumsatz. Dabei gibt es keine vereinbarten Rechnungsvolumen.

Unsere Leistungen

  • Für Freiberufler, Gründer sowie Kleinstunternehmer
  • Offenes Factoring inkl. Ausfallschutz und Mahnwesen
  • Einfache Abwicklung über Online Kundenportal
  • Schnelle Liquidität binnen 48 Stunden
  • Auszahlungsquote bis zu 100 %

So einfach funktioniert Factoring

1. Rechnung einreichen

Sie reichen online Ihre Rechnung bei aifinyo ein. aifinyo übernimmt den Rechnungsversand an ihren Auftraggeber.

2. Zahlung erhalten

aifinyo zahlt die Rechnung abzüglich Gebühren in der Regel am nächsten Werktag an Sie aus.

3. Auftraggeber zahlt an aifinyo

Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

"Dank der flexiblen Finanzierungslösungen von aifinyo sind unsere Warenbestände gut gefüllt und wir zugleich immer noch liquide. So können wir uns darauf fokussieren, weiter zu wachsen."

Jennifer Schwade

Gründerin & CEO der SHAPE ME GmbH

"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."

Nicole Borek

Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH

„Mit Factoring sichern wir uns schnelle Liquidität und aifinyo übernimmt auch den Ausfallschutz inkl. dem vollen Mahnwesen. So haben wir mehr Zeit für unser Business.“

Andre Sierek & Jan Stratmann

Gründer & Geschäftsführer der BitterPower GmbH

"Dank der Finanzlösungen von aifinyo konnten wir unsere Vision von nachhaltigen Bio-Snacks zur Erfolgsgeschichte machen."

Rejne Rittel

Gründer und Geschäftsführer der Wildcorn GmbH

„Mit aifinyo finanzieren wir unsere Lieferantenrechnung vor. Das verschafft uns finanziellen Spielraum und wir bleiben lieferfähig.“

Ossian Vogel & Andreas Kranki

Gründer & CEO der Urban Drivestyle GmbH

"Mit aifinyo haben wir einen zuverlässigen und langfristigen Partner an unserer Seite."

Carmen Meuche

Geschäftsführerin der Borek Media GmbH

„aifinyo unterstützt uns dabei Waren in größeren Mengen einzukaufen, so sind wir jederzeit lieferfähig und können unsere Umsätze kontinuierlich steigern."

Albana Rama

CEO & Gründerin von The Rainforest Company Deutschland GmbH

„Mit Smart Finance von aifinyo können wir unser volles Wachstumspotential ausschöpfen.“

Andreas & Waldemar Wegelin

Gründer & Geschäftsführer der Tastillery GmbH

„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“

Daniel & Denis Gibisch

Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH

"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"

Philipp Silbernagel

Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH

„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“

Christof Baum

Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH

“Mit aifinyo können wir Spitzen im saisonalen Geschäft vorfinanzieren und die Zahlungsströme für die Vorfinanzierung und den Verkauf einander angleichen. Das unterstützt uns beim Wachstum.”

Sina und Anton Surina

Geschäftsführung der MH Berlin GmbH

„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."

Steffen Wicker

Gründer & CEO der Homeday GmbH

"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."

Franz-Josef Feilmeier

Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH

„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“

Jan Bredack

Gründer & Vorstand der Veganz Group AG

„Wir wollen es den Nutzern von HalloFreelancer so einfach wie möglich machen, von der Plattform zu profitieren und Aufträge abzuwickeln.“

Sven Sönksen

Director Marketing & Sales der New Work SE

“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”

Georg M. Dittrich

Gründer & CEO der METAMORPH GmbH

"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."

Carsten Fietz

Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH

„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“

Jan Grabow

Co-Founder & CEO der NRDS GmbH

Rechnungsparameter

  • Ihr Auftraggeber ist gewerblich bzw. eine öffentliche Einrichtung und hat seinen Sitz in Deutschland.
  • Ihre Leistung ist vollständig erbracht (Leistungsnachweis vorhanden).
  • Die Rechnung ist noch nicht fällig.
  • Ankaufrahmen (Finanzierungsrahmen): bis 15.000,00 €
  • Forderungslaufzeit: bis max. 45 Tage

Unsere Factoring-Konditionen

Factoringgebühr:

3,97 % pro Rechnung

Rechnungsversand:

0,95 € pro Beleg

Limitprüfung:

12,- € pro Debitor im Kalenderjahr

Vertragslaufzeit 12 Monate:

Grundgebühr 19,- €/Monat

Vertragslaufzeit 24 Monate:

Grundgebühr 16,- €/Monat

Vertragslaufzeit 36 Monate:

Grundgebühr 14,- €/Monat

Rechnungsverwaltung (optional):

1,50 % pro Rechnung

Rechnungserstellung (optional):

16,- € pro Rechnung

Die häufigsten Fragen

Allgemeine Informationen zum Einzelforderungsverkauf

Die Entwicklung unserer Finanzierungslösung erfolgte gemeinsam mit erfolgreichen Unternehmern. Der Fokus liegt auf einer einfachen und flexiblen Lösung, die maximale Entscheidungsfreiheit für unsere Kunden bietet.

Wie funktioniert der Einzelforderungsverkauf?

• Ihre Leistung ist vollständig erbracht.
• Sie reichen online Ihre Rechnung bei aifinyo ein.
• aifinyo übernimmt den Rechnungsversand an Ihren Auftraggeber.
• aifinyo bezahlt Ihre Rechnung am nächsten Werktag abzüglich Gebühr.
• Ihr Auftraggeber zahlt innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo.

Was sind meine Vorteile?

• Sie verfügen über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber.
• Ihre Forderungen sind automatisch vor Zahlungsausfall geschützt. • aifinyo unterstützt Sie beim Mahnwesen und Inkasso.Somit können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.

Um welche Art des Factorings handelt es sich?

Im Rahmen des Einzelforderungsverkaufes finanziert aifinyo Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren, d.h. Ihr Kunde ist über den Abtretungsvermerk auf Ihrer Rechnung über aifinyo und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernimmt aifinyo für Sie im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz.

Welche Kunden kann ich einreichen?

Sie können sowohl Rechnungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) einreichen. Privatkunden (B2C) sowie Kunden im europäischen Ausland sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Inkasso?

Ein Inkassounternehmen wird beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Auftraggeber nicht bezahlt.

Voraussetzungen

Unser Service richtet sich ausschließlich an Geschäftskunden. Dazu zählen neben Kapitalgesellschaften (z.B. UG, GmbH, AG) auch Personengesellschaften (z.B. GbR, Einzelunternehmen) sowie Freiberufler (z.B. Dolmetscher, Grafiker, etc.)

Welche Voraussetzungen muss ich erfüllen?

• Ihr Firmensitz ist in Deutschland. • Sie sind gewerblich tätig und verfügen über eine mindestens 6-monatige Umsatzhistorie. • Die Rechnungen stellen Sie an gewerbliche Kunden (B2B) oder öffentliche Auftraggeber. • Es handelt sich um eine erbrachte Leistung (Dienstleistung oder Warenlieferung).

Werden auch Existenzgründer unterstützt?

Wir wollen möglichst viele Unternehmer dabei unterstützen, noch erfolgreicher zu werden. Sie sind Existenzgründer und weisen eine mind. 3-monatige Umsatzhistorie auf, dann prüfen wir gerne eine mögliche Rechnungsfinanzierung.

Muss ich alle Kunden/Rechnungen einreichen?

Sie entscheiden im Rahmen des Einzelforderungsverkaufes selbst, welche Rechnungen Sie über aifinyo vorfinanzieren lassen wollen. Damit erhalten Sie volle Flexibilität, da z.B. Schnellzahler ausgenommen werden können.

Was kostet die Rechnungsfinanzierung?

Die Factoringgebühr beträgt 3,97% vom Brutto Rechnungsbetrag und wird mit Auszahlung einbehalten. Die Berechnung der Gebühr ist insbesondere abhängig von der Bonität Ihrer Auftraggeber, der Rechnungshöhe sowie der Forderungslaufzeiten.

Wann erhalte ich die Auszahlung?

Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber i.d.R. am nächsten Werktag.

Was bedeutet Rechnungsverwaltung?

Sofern eine Rechnung von uns nicht finanziert werden kann, haben Sie die Möglichkeit unsere Rechnungsverwaltung zu nutzen. Wir übernehmen dabei für Sie den Rechnungsversand sowie das Mahnwesen. Für diesen Service fällt eine Gebühr von 1,50% pro Rechnung an.

Wann macht Ihr Produkt Full-Service Finanzierung für mich Sinn?

Sie planen den fortlaufenden Verkauf aller Ihrer Forderungen. Damit erhöhen Sie Ihre Liquidität und erhalten weitere Finanzierungsleistungen.

Wie lang ist die Vertragslaufzeit?

Die Vertragslaufzeit beträgt 12, 24 bzw. 36 Monate. Es fällt eine monatliche Grundgebühr für Bereitstellung Finanzierungsrahmen, Kontoführung sowie Kundenportal in Höhe von 19 € (12 Monate), 16 € (24 Monate) bzw. 14 € (36 Monate) an.