Home ›‹Leistungen › Factoring
Mit Factoring erhalten Sie schnelle Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden. Beim Factoring verkaufen Sie fortlaufend Ihre b2b-Forderungen an aifinyo. Neben der Vorfinanzierung übernimmt aifinyo das professionelle Mahnwesen und Debitorenmanagement. Dadurch können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und sind gleichzeitig vor möglichen Forderungsausfällen geschützt.
Factoring ist besonders für Unternehmen geeignet, die auf die Begleichung von Forderungen durch ihre Kunden lange warten müssen oder ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen möchten, ohne dabei Abstriche bei der eigenen Liquidität machen zu müssen.
Darüber hinaus ist der Einsatz von Factoring für kleine und mittelständische Unternehmen sinnvoll, die über eine Vielzahl von Kunden mit unterschiedlichem Zahlungsverhalten verfügen und das Mahnwesen und Debitorenmanagement auslagern möchten.
Neben dem Mahnwesen übernimmt aifinyo auch das Forderungsausfallrisiko der Debitoren. Dies minimiert den bürokratischen Aufwand und schafft mehr Zeit für das operative Geschäft.
Viele unserer Kunden stammen aus den Branchen Gesundheitswesen, Zeitarbeit, IT & Softwareentwicklung, Marketing, Consulting, Druckerei, Personalvermittlung, Spedition & Logistik, Fashion & Accessoires, Beauty, Food & Beverages, Großhandel, Industrie, produzierendes Gewerbe, etc.
Factoring eignet sich für kleine und mittelständische Firmen in unterschiedlichen Unternehmensphasen. Mit unserer Rechnungsfinanzierung haben Sie viele Vorteile, unter anderem sichern Sie Ihre Liquidität.
Sie verfügen über sofortige Liquidität und sind unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Auftraggeber.
Wir übernehmen das professionelle Mahnwesen und Debitorenmanagement.
Ihre Forderungen sind vor etwaigen Zahlungsausfällen geschützt.
Finanzierungsanfrage stellen
Kompetente Beratung durch unser Expertenteam
Individuelles Finanzierungangebot
Prüfung Unterlagen
Gemeinsame Umsetzung
➔ Der gesamte Prozess dauert nur wenige Tage.
“Dank der Smart Finance Lösung von aifinyo wurden unsere Online-Shops zur Erfolgsgeschichte.”
Georg M. Dittrich
Gründer & CEO der METAMORPH GmbH
"Die Smart Finance Lösungen von aifinyo unterstützen uns zuverlässig beim Unternehmenswachstum. Das gibt uns die Sicherheit, uns auf unser Kerngeschäft zu fokussieren."
Carsten Fietz
Senior Vice President Finance & Administration der c-LEcta GmbH
„aifinyo hat uns dabei unterstützt, einer der größten Immobilienvermittler Deutschlands zu werden."
Steffen Wicker
Gründer & CEO der Homeday GmbH
„Wir helfen Frauen wie auf Wolken zu gehen und aifinyo hilft uns, die Finanzierungslücke zwischen Einkauf und Verkauf unserer Waren zu schließen. So bleiben wir lieferfähig und haben mehr finanziellen Spielraum.“
Christof Baum
Gründer & Geschäftsführer der Black Forest Footwear Technologies GmbH
„Die Wareneinkaufsfinanzierung von aifinyo ermöglicht es uns, jederzeit in größeren Mengen Waren einzukaufen und damit stets lieferfähig zu bleiben. Unser Business konnte so weiter gesund wachsen.“
Jan Bredack
Gründer & Vorstand der Veganz Group AG
„Unseren Erfolg und Wachstumskurs verdanken wir dem Fokus auf unser Kerngeschäft und den Smart Finance Lösungen von aifinyo, die uns beim gesamten Cash Lifecycle unterstützen.“
Jan Grabow
Co-Founder & CEO der NRDS GmbH
"Die Warenfinanzierung von aifinyo ermöglicht uns, in größeren Mengen einzukaufen und gleichzeitig unsere Liquidität zu wahren. Das gibt uns den für unsere Weiterentwicklung nötigen Spielraum"
Philipp Silbernagel
Gründer & Geschäftsführer der wisefood GmbH
"Bei unserer Vision der '100% Energiewende' unterstützt aifinyo uns als verlässlicher und engagierter Partner."
Franz-Josef Feilmeier
Gründer und Geschäftsführer der FENECON GmbH
"Dank aifinyo kann ich meine Liquidität besser planen und selbstbestimmt mein Business aufbauen."
Nicole Borek
Gründerin und Geschäftsführerin der Wild Baboon GmbH
„Mit aifinyo als zuverlässigem Finanzierungspartner können wir unseren Wareneinkauf bedarfsgerecht vorfinanzieren. So können wir unsere Investitionen sicher planen und unser Wachstum schneller vorantreiben.“
Daniel & Denis Gibisch
Gründer & Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Unsere Vertrags- und Rahmenparameter finden Sie hier.
Wir finanzieren Ihre Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Ihr Kunde ist über einen Abtretungsvermerk auf Ihrer Forderung über uns und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernehmen wir für Sie im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz und Mahnwesen.
Sie können sowohl Forderungen an gewerbliche Kunden (B2B) als auch an öffentliche Auftraggeber (z.B. Stadt) mit Sitz in Deutschland einreichen. In Ausnahmen finanziert aifinyo auch Forderungen gegenüber Auftraggebern mit Sitz in Europa. Privatkunden (B2C) sind von der Vorfinanzierung ausgeschlossen.
Unter Full-Service Factoring lässt sich der Verkauf fortlaufender Forderungen verstehen. Start-ups, mittelständische Unternehmen und Wachstumsunternehmen haben durch diese flexible Finanzierung die Möglichkeit Ihre B2B-Rechnungen, bei denen die Leistungserbringung abgeschlossen ist, vorzufinanzieren und von dem Ausfallschutz zu profitieren.
Ein Inkassounternehmen wird beauftragt, wenn die Rechnung fällig ist (Zahlungsziel überschritten). Die Vorfinanzierung setzt an, sofort nachdem die Rechnung geschrieben wurde. Aus der Rechnungsfinanzierung entsteht ein Inkasso-Fall, wenn der Auftraggeber nicht bezahlt.
Im Rahmen der Forderungseinreichung haben Sie die Option alle Forderungen oder nur ausgewählte Kunden (Ausschnittsfactoring) einzureichen. Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihrem Unternehmen, um Ihre Liquidität sicherzustellen. Der Factoringvertrag hat eine Laufzeit von 24 Monaten.
Sie können flexibel entscheiden, ob Sie alle oder nur ausgewählte Kunden vorfinanzieren lassen möchten. Somit werden Schnellzahler, Barzahler oder Kunden mit Abtretungsverbot ausgeklammert.
Wir wollen Sie zeitnah unterstützen und prüfen Ihr Engagement innerhalb weniger Werktage. Bei positiver Finanzierungszusage erfolgt die sofortige Umsetzung.
Sie erhalten die Auszahlung nach Rechnungsannahme und Bestätigung der Rechnung durch Ihren Auftraggeber, i.d.R. am nächsten Werktag.
Weitere Informationen finden Sie hier.
Was ist Factoring? Wie funktioniert es? Wie setzt sich die Kostenstruktur zusammen? Diese Fragen werden Ihnen beantwortet in unserem e-Book Factoring voller Insider-Wissen und Tipps.