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FACTORING FÜR UNTERNEHMER,
FREIBERUFLER & STARTUPS

Verkaufe Deine offenen Forderungen und mache sie zu Geld. Mit der Rechnungsvorfinanzierung von aifinyo! Reiche noch heute Deine erste Rechnung ein und profitiere von zusätzlicher Liquidität.

DEINE VORTEILE

Sofortige Liquidität

Mache Deine offenen Forderungen zu Geld und verkaufe uns Deine Rechnungen. Du erhältst Dein Geld sofort und profitierst von zusätzlicher Liquidität.

Schnelle Auszahlung

Vergiss lange Zahlungsziele. Als Online Factoring Anbieter begleichen wir Deine offene Rechnung sofort und überweisen Dir Dein Geld direkt auf Dein Konto.

Übernahme Mahnwesen

Du erhältst bei aifinyo nicht nur vollen Ausfallschutz, wir übernehmen bei Bedarf auch das komplette Mahnwesen für Dich. Du kannst Dich entspannt zurücklehnen.

SO EINFACH FUNKTIONIERT FACTORING

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1. Kostenlos registrieren

Registriere Dich kostenlos und unverbindlich bei aifinyo.

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2. Rechnung hochladen

Lade Deine Rechnung hoch oder erstelle sie direkt mit unserem Rechnungstool.

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3. Zahlung erhalten

Du erhältst Dein Geld innerhalb kürzester Zeit ausgezahlt.

Kundenbewertungen & Erfahrungen zu aifinyo. Mehr Infos anzeigen.
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SSL Datensicherheit

SSL-verschlüsselte Übertragung aller Daten. Doppelt verschlüsselte Zugangserkennung.
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ISO-27001-Zertifikation

Kundendaten liegen in deutschem Rechenzentrum zertifiziert nach ISO27001.
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Serverstandort Deutschland

Datensicherheit nach strengem deutschen Bundesdatenschutzgesetz sowie dem EU-Datenschutz (DSGVO).
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Die aifinyo finance GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) regulierter Finanzdienstleister und wird durch die Bundesbank und die BaFin beaufsichtigt.

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Die aifinyo finance GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) regulierter Finanzdienstleister und wird durch die Bundesbank und die BaFin beaufsichtigt.

DIE HÄUFIGSTEN FRAGEN

Definition & Erklärung: Was ist Factoring?

Die Rechnungsfinanzierung wird auch als Factoring bezeichnet. Doch was versteht man eigentlich unter Factoring? Einfach erklärt, bezeichnet man damit den Verkauf offener – noch nicht überfälliger – Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen. Dieses zahlt den Rechnungsbetrag umgehend an den Rechnungssteller aus. So wird vermieden, dass wertvolles Kapital durch lange Zahlungsziele von Kunden in Außenständen gebunden bleibt.

Vorteile: Warum lohnt sich Factoring?

Du fragst Dich, warum Du Factoring für Dein Business nutzen solltest? In der Tat gibt es dafür viele gute Gründe. Hier sind die wichtigsten Factoring Vorteile auf einen Blick:

  • Zusätzliche Liquidität: Nachdem Du Deine offene Forderung an aifinyo abgetreten hast, erhältst Du den Rechnungsbetrag innerhalb kürzester Zeit ausgezahlt. Du bist sofort liquide und musst nicht warten, bis Dein Kunde endlich zahlt.
  • Schutz vor Zahlungsausfällen: Wenn wir Deine Forderung im echten Factoring kaufen, übernehmen wir auch das Risiko für Dich. Sollte Dein Kunde gar nicht oder erst zu spät bezahlen, erhältst Du trotzdem Dein Geld.
  • Planungssicherheit: Die aifinyo Rechnungsfinanzierung gibt Dir zusätzliche Planungssicherheit. Denn Du weißt genau, dass alle erfolgreich eingereichten Rechnungen pünktlich bezahlt werden.
  • Arbeitsentlastung: Wir kaufen Deine Rechnung an und zahlen Dir Dein Geld aus. Damit ist die meiste Arbeit für Dich erledigt. Wir kümmern uns um das weitere Debitorenmanagement. Das gilt insbesondere für das Mahnwesen.
  • Besseres Rating: Mit Factoring verwandelst Du Deine offenen Forderungen in Geld. Du hast zusätzliche liquide Mittel zur Verfügung und Deine Eigenkapitalquote steigt. So verbesserst Du nachhaltig Deine Bilanzkennzahlen und Dein Business steigt im Rating.
Ablauf: Wie funktioniert Factoring?
  1. Du stellst Deine Rechnung: Du hast Deine Leistung vollständig erbracht. Daher stellst Du Deine Rechnung an Deinen Auftraggeber und versendest diese parallel an den Factoring-Anbieter. Bei aifinyo kannst Du Deine Rechnung auch bequem über unser Online-Portal erstellen und einreichen.
  2. Wir zahlen Dir den Rechnungsbetrag aus: Nachdem Du erfolgreich Deine Forderung an uns abgetreten hast, zahlen wir Dir den Rechnungsbetrag innerhalb kürzester Zeit – abzüglich einer Gebühr – aus.
  3. Dein Kunde zahlt an aifinyo: Dein Auftraggeber zahlt nicht an Dich, sondern innerhalb des vereinbarten Zahlungsziels an aifinyo zurück. Sollte dies nicht erfolgen, kümmern wir uns auch um das Forderungsmanagement und das Mahnwesen.
Kosten & Gebühren: Was kostet Factoring?

Du möchtest wissen, was Factoring kostet? Das können wir nicht pauschal beantworten, denn bei aifinyo wird jede Rechnung individuell bewertet. Deine persönliche Gebühr wird Dir jeweils beim Hochladen der Rechnung in Echtzeit angezeigt. Die Factoringgebühr ist abhängig von verschiedenen Faktoren wie dem Zahlungsziel, Bonität des Rechnungsstellers und des Empfängers sowie bisherigen Zahlungserfahrungen. Die Höhe der Gebühr pro Rechnung bewegt sich in der Regel im Skontobereich.

Voraussetzungen: Für wen eignet sich die Rechnungsfinanzierung?

Unser Service zur Rechnungsfinanzierung steht vor allem Freiberuflern, Gründern, Selbstständigen und Kleinstunternehmern zur Verfügung. Dabei solltest Du gewerblich seit mindestens drei Monaten tätig sein und Deinen Firmensitz in Deutschland haben. Deine Rechnungen stellst Du an gewerbliche Kunden (B2B) oder/und an öffentliche Auftraggeber.

Factoring-Arten: Welche Formen von Factoring gibt es?

Wir finanzieren Deine Rechnungen in einem offenen und echten Factoringverfahren. Das bedeutet: Dein Kunde ist über einen Abtretungsvermerk auf Deiner Rechnung über uns und die Forderungsabtretung informiert. Zudem übernehmen wir für Dich im Rahmen des echten Factorings den Forderungsausfallschutz.

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